Дабров Илья Викторович (личные данные изменены из соображений конфиденциальности) оказался обманут брокерской компаний FINANCIAL MANAGEMENT GROUP, сокращённо FNMG. 

Все началось в середине марта со звонков некого Юрия Ковалева, который представился менеджером FNMG и предложил заработок. Но со стартовым взносом в 100 000 рублей. Илье обещали от 10% до 15% от вложенной суммы каждый месяц. Дабров отказался. Однако “менеджер” Ковалев проявил неутомимую настойчивость и звонил каждую неделю.

В это время, как рассказывает пострадавший, у него началась черная полоса, сменилось начальство и урезали зарплату практически вдвое. Пришлось уволиться и искать новое место работы, чтобы иметь возможность обеспечивать семью, выплачивать кредит. Илья был в отчаянии. Снова появился Ковалев  с обещаниями, что работая с FNMG всего час в день, можно забыть обо всех денежных проблемах. 

Менеджер звонил изо дня в день, оказывал психологическое давление на Даброва, и в итоге тот сдался. По указанию сотрудника брокера начинающий трейдер взял кредит в Альфа-Банке по программе “100 дней без процентов” и перевел на счет FNMG.

Дальше закрутилась стандартная схема scam-проектов. С клиентом заключили договор и передали в работу аналитику Анне Виноградовой. Та потребовала скачать программу удаленного доступа AnyDesk, после чего Илья перестал распоряжаться вложенными деньгами. Обещанного обучения аналитик не провел, трейдер мог только наблюдать. За две недели Анна опустошила счет и сказала, что необходимы еще вложения. Дабров перевел последние 23 000 рублей, надеясь на успех. Но после перевода ему позвонила некая Салезнева Меланья, якобы из отдела рисков. Она сразу начала пугать, что счет могут заблокировать, если не будет перевода на 4 000 евро.

Дабров заподозрил, что связался с мошенниками, решил почитать отзывы о FINANCIAL MANAGEMENT GROUP и окончательно убедился в обмане. Илья быстро сориентировался, перестал отвечать на звонки брокера, удалил вредоносную программу AnyDesk и написал заявление в полицию. После чего связался с прокуратурой и Альфа-Банком, чтобы узнать как провести отмену транзакции.

Спустя неделю сотрудники FNNG прислали уведомление, что перевели, внесенные ранее клиентом, 123 000 рублей и просили забрать заявление из полиции. По словам пострадавшего, он сначала не поверил, однако спустя 3 дня деньги и в самом деле были зачислены на его карту.

Оказалось, что районная полиция зачастую может работать лучше главного управления. Полицейские обратили внимание, что номера у брокера были московские, связались с оператором, тот предоставил информацию о клиенте. 

Дабров не стал забирать заявление из полиции. Он хочет добиться справедливости и наказать мошенников по всей строгости закона. Редакция НЭС будет следить за развитием событий и держать читателей в курсе.

Сообщение Систематическая ошибка выжившего: как брокер-мошенник сам вернул деньги появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

(На фотографии Насонов В.М., изображение принадлежит еженедельной газете “Столица С”. Источник: https://stolica-s.su/archives/93020)

Все началось в далеком ноябре 2003 года. На НТВ вышла новость с громким заголовком  «В Саранске изобрели рецепт вечной молодости». В статье рассказывалось о том, что Виктор Насонов – механик с 30-летним стажем изобрел устройство, помогающее бороться с остеохондрозом.

Как объяснял сам создатель, механизм действия достаточно простой:

«Специальный каркас с электромагнитом крепится к креслу, спине и подбородку. Прибор под нагрузкой вытягивает позвоночник. В результате, улучшается кровоснабжение дисков и освобождаются нервные каналы. Информация от органов поступает в мозг по обновленному пути. Импульсы становятся более ритмичными, и головной мозг работает лучше».

Ходатайство о поддержке научно-исследовательской работы подписали врачи Республиканской клинической больницы и заместитель председателя Мордовского республиканского совета Всероссийского общества изобретателей и рационализаторов – Виктор Савватеев, который отметил, что очень высоко оценивает изобретение и считает, что его необходимо немедленно начать использовать в медицине. 

Новость заканчивалась риторическим вопросом “Вот только где найти денег на реализацию проекта?”

Ответа не знали ни НТВшники, ни сам Виктор Михайлович.

В течение последующих 10 лет многочисленные попытки получить финансирование от правительства Мордовии и поиски частных инвесторов не увенчались успехом. 

Чертежи изобретения пылились в гараже, и пенсионер решил попробовать заработать необходимую сумму в Интернете. 

Волей случая и таргетированной рекламы, мужчина оставил свои контактные данные на сайте брокера GMOption. Как выяснилось позднее проект довольно сомнительный, работает без лицензии Центробанка, имеет кучу негативных отзывов от бывших клиентов, утверждающих, что компания не выводит деньги и имеет все признаки Forex-кухни.

Однако в силу некомпетентности и некого доверия, как признается сам Насонов, он даже не подумал проверить репутацию брокера в Сети.

“Понимаете, меня так воспитали, возможно, это с советских времен осталось… у них было написано, что помогут заработать хорошие деньги даже людям без опыта, вот и я поверил…повелся”.

На связь с начинающим трейдером вышел сотрудник GMOption Николай Балашов. Он попытался убедить пенсионера на перевод 1000$, якобы для начального депозита. У Насонова таких денег не оказалось, тогда аналитик предложил миллион рублей под залог однокомнатной квартиры мужчины, и обещал, что они вместе быстро отработают эти деньги и выйдут в плюс.

По “счастливому” стечению обстоятельств в Саранске проживала хорошая знакомая Николая — некая Инна. Она сказала, что поможет и вскоре привела в квартиру пенсионера Марию Радайкину. 

Со слов Виктора Михайловича, он под строгим руководством женщин подписал документы. Как думал расписки, позже оказалось, что изобретателя выписали из квартиры и оформили документы на ее продажу. От обещанного миллиона Насонов увидел только 490 000 рублей, да и те цифрой на бумагах о переводе. Т.к. в тот же день деньги были зачислены на счет GMOption, и Николай Балашов перестал перестал отвечать на звонки.

Только осознавая весь масштаб произошедшего, пенсионер обратился в Кадастровую палату РМ, где его догадки подтвердили. Виктор Михайлович в спешном порядке написал заявление об отказе перехода права собственности Марине Радайкиной.

В ответ женщина подала иск в Пролетарский районный суд, обвинив в мошенничестве уже самого Насонова.

5 сентября 2017 года состоялось заседание, по итогам которого исковые требования Радайкиной оставили без удовлетворения, а договор купли-продажи квартиры был признан недействительным.

Казалось бы хэппи-энд. Но спустя три года Насонов обращается в редакцию НЭС за помощью и утверждает, что был еще и второй суд, по итогам которого его лишили жилья. В присутствии полиции Радайкина поменяла замки. 

Однако подтверждающих справок  у мужчины на руках не оказалось. По его словам, после выселения он направился за помощью в правоохранительные органы, где у него изъяли всю документацию.

Редакция обратилась к архивам судебных и нормативных актов РФ, однако в открытом доступе висело только решение по первому суду, а делопроизводство на сайте Пролетарского районного суда республики Мордовия и вовсе оказалось недоступным.

Страница заработала только спустя несколько дней после нашего запроса СМИ. Было это случайным совпадением или нет, но именно по второму суду Виктора Михайловича, материалы которого не были отправлены в единый резерв ГАС РФ “Правосудие”, решение оказалось перепутано с иском к страховой компании о компенсации морального вреда в результате дорожно-транспортного происшествия.

Из-за чего мы снова отправили запрос.

Только со второго раза были получены необходимые материалы суда, которые озадачили не только редакцию, но и опытного юриста. С материалами дела вы можете ознакомиться по ссылке в конце статьи. Решение суда, мягко говоря, странное. 

После проигранного дела, Радайкина Мария подает апелляцию. Суд удовлетворяет ее иск, поскольку истец зарегистрировал право собственности на квартиру Насонова в Кадастровой палате. Сделала женщина это в период между двумя судами (с 09.2017 по 04.2018) на основании договора купли-продажи, который был признан недействительным первым судом.

Случай беспрецедентный. По словам Виктора Михайловича, ему еще и отказали в предоставлении адвоката. Наложите на это второе решение суда, которое полностью игнорирует материалы изначального дела, утверждение пострадавшего, что в МВД у него изъяли все документы, отсутствие решения апелляционного суда в открытом доступе и вырисовывается безрадостная картина. В которой органы власти оказывают содействие в совершении преступления.

Прошло 2,5 года. Куда бы не обращался пенсионер, везде слепы до его просьб. 

“Я писал письма даже уполномоченному по правам человека в РФ, но не получил ответа, — говорит Виктор Михайлович, — мне кажется, то, чего они добивались случилось — я опускаю руки”.

Решение первого суда.

Решение второго суда.

Сообщение Как брокер украл нашу молодость и кто ему помогал появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

Российский банк № 1 на словах декларирует прозрачность, этичность, уважение интересов заинтересованных сторон. Однако на деле клиенты сталкиваются с блокировкой карт, счетов, не могут получить доступ к собственным средствам. Что это? Закрытые инструкции, произвол или некомпетентность должностных лиц? Сбои в системе или ее политика?

Свою историю редакции рассказал Виталий. Некоторое время назад он совершил несколько дорогостоящих покупок в интернете, качество которых его не устроило. Поэтому мужчина обратился в Сбербанк с заявлением о спорной операции по двум картам на общую сумму 3,5 миллиона рублей.

Деньги вернулись, но заметил это владелец в приложении Сбербанк Онлайн случайно, т.к. никаких SMS-оповещений не приходило, а в истории операций перевод не отображается до сих пор. Но при этом на счету числилась сумма 1 089 455, 30 рублей, которую он  и решил  обналичить в отделении банка.

Однако там сотрудники сообщили, что деньги ни снять, ни перевести  невозможно, карта заблокирована и все операции по ней недоступны. На  вопрос клиента, по какой причине ему отказывают, ответа не прозвучало.

Операционисты посоветовали закрыть текущий счет, завести новый и ждать, когда на него автоматически зачислятся средства. Но если счет действительно заблокирован и все переводы запрещены, то каким образом средства окажутся там? Да и практика показывает, что следуй клиент рекомендациям, деньги могли бы просто “зависнуть” в банке и получить их стало бы  действительно невозможно.

Между тем существует множество  примеров, которые  свидетельствуют, что Сбербанк незаконно удерживает деньги клиентов, а действия сотрудников близки к произволу: доступ к счетам и услугам банка не раз ограничивался на основании никому неизвестных внутренних решений, аргументированных небрежными отсылками к закону 115-ФЗ. 

Скорее всего вернулась вся сумма и Сбербанк не планировал возвращать ее владельцу, но по ошибке показал клиенту часть платежей в онлайн-банке.

И это не безосновательный вывод. Был случай, когда клиенту поступило сообщение о возврате по чарджбэк от самого Сбербанка, но на карту средства  зачислены не были. Претензии, направленные в банк, результата не принесли. Сначала держатель карты получил ответ, что деньги были возвращены за расчет на заправке, а потом, что произошла ошибка.

Что делать в такой ситуации?

1. Направить письменное требование зачислить на счет клиента банка поступившую в Сбербанк сумму по заявлению о спорной операции.
2. Написать заявление на розыск оставшихся платежей.
3. Направить претензию в банк о том, что специалисты незаконно и без оснований удерживают средства в банке.
4. В отделении банка, предоставив заявления и претензии, потребовать, чтобы их приняли и взяли в работу. 
5. Записывать все разговоры  на диктофон.
6. Направить жалобу в ЦБ с приложением претензии, в которой будут указаны адрес отделения Сбербанка, имена специалистов-операторов, которые вводят в заблуждение отсутствием конкретики, имя начальника отделения.

Сообщение Как клиент не мог снять свои деньги в Сбербанке, которые вернулись по процедуре чарджбэк (chargeback) появились сначала на CHARGEBACKBLOG.