Сервис scaud.net обещает провести проверку брокера или инвестиционной компании на мошенничество. В том числе по регистрационным и контактным данным, домену и посещаемости, юридическим документам. Также предлагается отчет о доступности биржевых инструментов, и выводе средств. То-есть в набор должны входить доксинг, контрольная закупка и опрос клиентов.

Посмотрим, как эксперты scaud.net выполняют свои обещания. Чек — лист исследования добросовестности контрагента общеизвестен:

• Проверка лицензии на сайтах Банка России, ФНС, других регуляторов;
• Наличие и содержание выписки из ЕГРЮЛ/ЕГРИП, на сайте ФНС;
• Связи руководителя, недоимки на сайте «За честный бизнес»;
• Участие в судебных делах на сайтах «Судебные и нормативные акты РФ», «Судебные решения РФ»;
• Долги и исполнительные производства, на сайте Федеральной Службы судебных приставов.

Удивительный чек — лист в блоге scaud.net

Ознакомимся с рекомендациями по проверке контрагентов, приведенными в блоге. Авторы предлагают ограничиться проверкой регистрации, на сайте ФНС, и лицензирования, на сайте Центробанка и зарубежных регуляторов. Эксперты не считают нужным выяснять факты по связям, задолженностям и судебным искам. И ни словом не упоминают, что предоставлять финансовые услуги без лицензии в России незаконно, а зарубежные лицензии  никак не защищают российских инвесторов.

Более того. В конце статьи черным по белому написано, что хайпы (HYIP) фактически являются пирамидами. Но при этом хайп — проектам на scaud.net отведен целый раздел из 60 статей.

Рекламный рерайт сайта пирамиды LTD Lion

LTD Lion — идеальный тестовый пример для проверки качества анализа, Мы недавно писали об этой финансовой пирамиде по следам разоблачений Коммерсанта.

Однако в обзоре scaud.net нет ни единого упоминания о разоблачениях LTD Lion в центральной прессе. Эксперты — аналитики, где ваша профессиональная добросовестность? Такую информацию скрывать недопустимо.

Ответ становится очевиден после сопоставления обзора LTD Lion с чек — листом проверки контрагента. Ни один пункт из него не выполнен. Автор не сделал ни шагу за пределы текстов, опубликованных пирамидой. Простейший поиск по СМИ вывел бы на статью «Реального времени», в которой указаны российское юридическое лицо, адрес в Казани, директор компании. Но нет. Даже комментарий обманутого вкладчика к обзору не сподвиг владельцев ресурса сделать текст хоть чуть-чуть достовернее.

Подготовка материала на уровне слабого рерайта. Может быть, это исключение, ошибка исполнителя, и другие публикации соответствуют обещаниям организаторов scaud.net?  

Scaud.net продолжает очковтирательство

Вторым из недавно добавленных выведен обзор Size Market. Мы уже разбирали его деятельность в июне 2020, проанализировали пять историй обманутых трейдеров, привели псевдонимы и телефоны сотрудников, суммы потерь и платежей, даты переводов средств и скриншоты переписки.

Что имеет сказать scaud.net по поводу псевдоброкера Size Market? «Смущает отсутствие лицензии». Блокировка сайта Size Market по запросу Генпрокуратуры авторов не смущает, прямые обвинения в белорусской прессе тоже. Все норм.

Зато под этим, с позволения сказать, разоблачением размещен очень интересный отзыв. Его автор ничтоже сумняшеся вставил HTML-код ссылки на аккаунт в WhatsApp. К нему мы вернемся ниже, в разделе «Контакты и регистрация».

Scaud.net выворачивает факты наизнанку

При полном отсутствии реальных фактов авторам приходится мухлевать с толкованиями. Скажем, в их собственном чек — листе проверки компании указывается, что регистрация в оффшоре Белиз является признаком мошенничества.

Но вот понадобилось авторам изобразить RoboForex приличной площадкой, и регистрация в государстве Белиз оказалась аргументом, подтверждающим добросовестность компании. Хотя это тоже псевдоброкер, есть задокументированные истории мошеннического выманивания денег.

Дикая каша в разделе Форекс — брокеры

Больше 120 компаний свалены в одну кучу совершенно без понимания дела. Часть их них действуют на российском фондовом рынке легально, при этом форекс — дилерами не являются, услуг торговли на Форекс не предлагает и не рекламирует.

• ИК «Фондовый Капитал»;
• ИФК «Солид»;
• КИТ Финанс;
• НФК-Сбережения.

И даже банки Уралсиб и Технобанк тут есть до кучи.

Но большинство раздела заполняют обзоры псевдоброкеров. Некоторые из этих площадок становились объектом расследований, в их офисах проводились обыски.

• STForex;
• TeleTrade;
• Larson&Holz.

Scaud.net про всех наклепал материалы на одну колодку. Воля ваша, тут нет не только экспертизы, но даже минимальных трудозатрат на исследования. По STForex ни полслова критики, хоть в рамку вставляй. Хотя уголовное дело по ней открыто в 2019 году, и учредитель в международном розыске.

Похвальное слово пирамидам от scaud.net

В сопроводительном слове к разделу Хайпы «эксперты» scaud.net прямо рекомендуют вкладываться в такие проекты и дают советы, как их выбирать. А ведь это публичное распространение информации о привлекательности финансовых пирамид. КоАП РФ, Статья 14.62, штраф до 100000 рублей для физических лиц, до 1 миллиона для юридических лиц.

Как и в разделе «Форекс — брокеры», авторов нисколько не беспокоили ни критика в прессе, ни уголовные дела. Вот обзор нашумевшей «Финико», которую министр МВД Татарстана Артем Хохорин публично назвал пирамидой, и напомнил, что по ней ведется расследование с 2020 года. Что в тексте? Рекламный рерайт.

Раздел «Чарджбек компании»: контрагенты не проверены

Апофеоз безответственности достигнут в разделе «Чарджбек компании». Мало того, что приведены 5 компаний из 15 действующих. Даже для этих 5 текстов копирайтеры поленились сделать проверку по своему собственному чек-листу. Ни в одном обзоре нет ни ИНН, ни ЕГРЮЛ, не приведены выписки из ФНС, не исследованы адреса, контактные данные, ФИО руководителей. О проверке недоимок, связей руководства и судебных дел уже и речи нет. Все компании российские, что помешало? Об этом ниже, в разделе «Зачем создан scaud.net».

Мошенники, «выявленные» scaud.net

Сейчас на сайте scaud.net 259 публикаций. Из них 15 отчетов о выявленных мошенниках, то-есть 6%. Весьма низкий КПД для площадки, специализирующейся на разоблачениях. 

Причем довольно часто по одной и той же компании размещены две статьи, одна нейтрально — позитивная, вторая разоблачительная. Примеры:

• Umarkets: реклама и разоблачение;
• New Financial Center: реклама и разоблачение;
• 24NewsTrade: реклама и разоблачение;
• Titan Pro 500: реклама и разоблачение;
• Zurich Trade Finco: реклама и разоблачение;
• LBLV: реклама и разоблачение;
• Trading Times: реклама и разоблачение;
• Бинариум: реклама и разоблачение;
• Life Is Good: реклама и разоблачение.

Какая-то очень лицемерная экспертиза получается.

SEO — спам и подделка отзывов

На фоне всего написанного выше поисковый спам выглядит как невинная шалость. Но он таки есть. 298 публикаций scaud.net сообщают поисковикам, что посвящены отзывам клиентов.

Однако в текстах обзоров отзывы не цитируются и анализируются. Иной раз можно увидеть комментарии посетителей сайта. Но похоже, что они сфальсифицированы, поскольку чуть ли не половина датирована 22.02.2021.

Контакты и регистрация

В качестве контактов предлагается WhatsApp с номером +7 995 456-76-88. Повсеместно натыканная форма регистрации предлагает подать запрос на проверку компании. При этом отправитель обязан сообщить свой телефонный номер. Интересно, зачем? Кто перезвонит?

А вот кто! Мы упоминали выше некий комментарий к обзору Size Market. Это HTML-ссылка на аккаунт WhatsApp, привязанный к номеру +7 747 052-6685. Такой спам встречается в комментариях на различных сайтах, разоблачающих скамы. Источники связывают его авторов с фальшивыми чарджбэкерами, одно время собиравшими персональные данные через лендинг legalcase.net.

Зачем создан scaud.net?

Мы доказали, что липовые эксперты scaud.net не проводят никаких исследований, даже по минимальным обзорам прессы и открытым государственным базам данных. Очевидно, что факты подтасовываются, толкуются двояко, комментарии подделаны, так называемые обзоры представляют собой низкокачественные рерайты без понимания материала и обстоятельств. Scaud.net  явно обманывает посетителей, обещая провести проверку, собрать и проанализировать данные. Какой же смысл в этой затее?

Ответ очевиден. Необходимость и желание проверять финансовые компании на мошенничество есть только у жертв фальшивых брокеров и пирамид. Поиск информации приведет их на scaud.net, где они вынуждены будут действовать по одному из пяти сценариев:

• Отправить запрос на проверку компании;
• Задать вопрос в чате;
• Оставить комментарий к обзору;
• Перейти по ссылке на аккаунт WhatsApp в шапке;
• Или кликнуть по ссылке на аккаунт WhatsApp в комментарии.

В любом случае их персональные данные оказываются у липовых чарджбэкеров. А дальше звонки, раскрутка на предоплату за несуществующие услуги, новый развод и новые потери.

Не попадайтесь на обман!

Сообщение Scaud.net: фальшивые эксперты на службе у мошенников появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

В современной жизни все чаще люди сталкиваются с необходимостью вносить куда-либо свои личные данные. Практически у каждого есть аккаунт в социальных сетях, на госуслугах или электронные кошельки. Сейчас сложно представить человека, который не вводил информацию о себе на подобные сайты. 

К сожалению, не каждый обращает внимание на достоверность ресурсов: нередко мошенники меняют пару символов в доменах популярных социальных сетей или порталов, надеясь, что человек не заметит подвоха. Если злоумышленник завладеет вашими данными, он может их использовать по-разному.

Паспортные данные

Получив информацию о паспорте, мошенник сможет взять кредит в мелкой организации или в банке при наличии связей с работниками. Кроме этого, регистрируют фирмы, электронные кошельки, переоформляют недвижимость, управляют банковскими картами. 

Находятся и те, кто, заполучив паспортные данные, шантажируют обладателя документа: пишут в социальных сетях и требуют заплатить им, иначе они оформят на жертву кредит или совершат другие махинации. 

Данные карты

Чтобы делать онлайн-покупки, на некоторых ресурсах достаточно знать номер карты, срок окончания действия и ФИО клиента. Если злоумышленнику станет доступна подобная информация – следует немедленно заблокировать карту. 

Только у одного человека в среднем около 20 аккаунтов – каждый можно взломать и продать. Мошенники покупают учетные записи приложений такси, онлайн-кинотеатров и сервисы для размещения объявлений, где содержатся сведения о банковских картах. 

Какие личные данные популярны среди мошенников и сколько они стоят 

Компания Trend Micro провела исследование, так, эксперты решили развеять мифы и выяснить, кого чаще всего взламывают. Как оказалось, личная информация стоит недорого.

С помощью базы утечек информации Privacy Rights Clearinghouse, специалисты сделали несколько выводов.

Взломы составляют всего 25%. А 41% всех утечек данных обусловлены тем, что сотрудники компании либо потеряли рабочее устройство (ноутбук, планшет, телефон), либо девайс украли. 12% — заслуга инсайдеров, которые продают информацию из своей же организации.

Первый миф – мошенники стремятся получить только персональную идентификационную информацию пользователей – PII. Если хакер будет заранее знать PII людей, то, взломав медицинские или образовательные организации, они получат больше данных. 

Второй миф – торговая отрасль подвержена атакам и утечкам больше всего. Это не так. На первом месте – медицинские учреждения, и только на втором – торговля, а также финансовые компании, органы власти и учреждения сферы образования.

И последний миф: персональные сведения – это дорогостоящий товар в даркнете. Как оказалось, PII значительно снизились в цене. За последнее время они упали с 4 долларов до 1 доллара за строку личных данных. Это же касается данных о кредитных картах, продающихся чуть ли не на вес. Не имеет значения даже платежная система карты. А вот популярность набирает продажа краденых учетных записей Uber –  они стоят по $1,15 за штуку.

После крупной утечки базы данных «Сбербанка» стало известно, что на определенных ресурсах стоимость одной строки – 5 рублей, соответственно, полная база – 300 млн. рублей. 

1,5 млн паспортных данных на нескольких сайтах предлагают купить за 9 тысяч рублей. На этих же ресурсах продается информация более чем о 100 000 пенсионерах: их телефоны, адреса, даты рождения. 

Полная база ОСАГО по Московской области на 300 000 человек стоит 5 тысяч рублей. Туда входят имя каждого клиента, дата страхования, марка автомобиля, номер телефона.

Купить аккаунт на ivi.ru (онлайн-кинотеатр), с привязанной картой, можно в среднем за 29 рублей. Авито – от 30 до 1500 рублей.

Стоит напомнить, что распространение личной информации преследуется по закону – ст. 137 УК РФ за «незаконный сбор и распространение сведений о частной жизни лица, составляющих его личную или семейную тайну, без его согласия» — лишение свободы на срок до 2 лет «с лишением права заниматься определенной деятельностью» до 3 лет. При использовании служебного положения – до 4 лет лишения свободы.

Как защитить свои личные данные

Есть такое понятие как «цифровой след» — это уникальный набор действий определенного пользователя в интернете. Такой след создается путем просмотра веб-страниц, регистрации в социальных сетях, форумах, интернет-магазинах и любых данных, которые вы там оставляете. 

В наше время к личной информации, оставленной в сети, стоит относиться так же, как к ценным вещам.

Соблюдайте эти правила, чтобы снизить вероятность утечки личных данных:

1) Создавайте сложные пароли – еще лучше, если на всех сайтах они будут разные. Через какое-то время можно поменять их.

2) Если заключаете договор, внимательно читайте пункты об обработке персональных данных. Нередко в договорах есть пункт о передаче информации третьим лицам по усмотрению организации. Спросите, в каких целях это нужно. 

3) Не скачивайте сомнительные приложения, которые запрашивают доступ к данным телефона. Не оставляйте там никакие сведения о себе, и не регистрируйтесь через логины и пароли от социальных сетей. Любая информация станет доступна владельцу установленной программы.

4) Если вы подключились к неизвестной сети Wi-Fi – не вводите учетные данные, так как владелец сети будет иметь к ним доступ, и информация может утечь. 

Сообщение Продажа персональных данных появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

В журнале «Ежемесячный сборник о состоянии преступности в России» были опубликованы данные, что количество правонарушений, квалифицируемых как мошенничество, увеличивается с каждым годом. Только в период с 2016 по 2019 годы прирост составил более 23%. Самыми распространёнными являются телефонные звонки.

Предпринятые Центробанком меры позволили если не победить окончательно мошенничества с подменой номеров банков, то на порядок сократить подобные. Согласно данным Тинькофф Банка в первые месяцы 2020 года зафиксировано в десять раз меньше случаев подмены, чем за аналогичный период 2019-го. 

Однако вместо подмены номеров мошенники стали подменять… людей. Типичная схема теперь выглядит так: вам звонит финансовый аналитик, который предлагает вложить деньги/вывести деньги у мошенников/получить бесплатные услуги. Самый популярный персонаж — это, конечно, финансовый консультант. 

Вариации разные, но суть схемы всегда одна — подмена реального человека или должности. 

Официальной статистики пока нет — мошенническая схема появилась только летом 2019 года — однако уже понятно, что жертвы есть и еще будут. Причем страдают в этом случае не только те, кто потерял деньги, но и известные аналитики: они несут репутационные потери. А с ними банки и другие крупные финансовые структуры, в которых консультанты работают.

Основные схемы обмана

Не важно, кем представился аферист на том конце провода — схема почти всегда выглядит одинаково:

• звонят (аналитик, адвокат, чиновник);
• предлагают некую выгоду — вложить или вернуть средства, посетить бесплатные курсы финансовой грамотности;
• человек в итоге переводит деньги на указанные реквизиты и теряет их;
• люди с курсов финансовой грамотности обрабатываются «оптом» — ведущие этих курсов выбирают себе жертв и предлагают им то же, что и «известные» аналитики, то есть инвестировать куда-нибудь.

Вариации разные, но суть схемы всегда одна — подмена реального человека или должности. 

Запомните, аналитик, тем более известный, никогда не будет звонить случайному человеку. Адвокат просто так свои услуги тоже не предложит. Ну а чиновник не будет заниматься распространением информации о курсах финансовой грамотности, организованных мэрией, губернатором или правительством — по той простой причине, что таких курсов не существует. 

Кстати: банкиры тоже несут убытки от подмены — и номеров, и персоналий. Еще в апреле 2019 года сотрудники ряда крупных банков подверглись атакам злоумышленников. Незнакомцы представлялись сотрудниками службы собственной безопасности. Причем связывались с жертвами они после SMS о том, что была удачная попытка проникновения в их личный кабинет. В ряде случаев даже опытные банковские служащие поддавались на уговоры мошенников и передавали им пароли для доступа. Любопытно, что представлялись преступники работниками службы безопасности Ассоциации российских банков. Некоммерческая негосударственная ассоциация и правда существует. Вот только службы безопасности у нее, само собой, нет.

Я финансовый консультант из твоей новостной ленты

Магия слов «человека из телевизора/интернета/моей новостной ленты» все еще работает. Мы даже не задумываемся о том, зачем сотруднику банка или другой крупной финансовой организации, звонить и предлагать свои услуги. На безусловном доверии и основана вся схема.

Иногда «аналитики из твоей новостной ленты» предлагает вложить деньги в форекс-кухню. Иногда — в инвестиционную компанию. В обоих случаях мошенники подменяют не только финансового консультанта, но и организацию — адресата платежа. 

Действуют по тому же принципу, что и многочисленные китайские производители модной одежды, обуви и аксессуаров всего-то лет 10 назад. Назвать свои кроссовки Nike условный дядюшка Лю из Пекина не мог — его бы засудили. Зато если обозвать обувь Nikke, то все в порядке: претензий со стороны правообладателя не будет. Так и в случае с объектами для инвестирования. Мошенники не рискуют: не предлагают вложить деньги в Управляющую инвестиционную компанию Альфа-Капитал. Но название будет звучать похоже: от «Альфа-Капитал+» до «Альфа-Капитал-Капитал».

Аналитики не звонят и не пишут: как определить, что вас разводят

Любой банкир или специалист по банковской безопасности скажет — никогда аналитик «из твоей новостной ленты» не будет звонить вкладчику банка и предлагать свои услуги. Это наемный работник или совладелец финансовой организации, у него есть круг обязанностей, в которые холодный обзвон точно не входит. Поэтому, едва человек на том конце провода упомянул свою известную фамилию или бренд — стоит нажать на «отбой» и просто заблокировать номер.

Другие схемы подмены персоналий:

• Тот же ложный финансовый аналитик может выходить на тех, кто уже стал несчастливым клиентом псевдоброкеров или финансовых пирамид. Он предлагает вернуть деньги, для чего просит перевести на какой-нибудь кошелек или счет некоторую сумму. Получив ее — исчезает. 
• Лже-адвокат может обратиться к жертве недобросовестных брокеров с тем же предложением. Само собой, деньги он просит перевести до подписания договора. Часто мошенники представляются бесплатными (государственными) адвокатами. Это вызывает доверие у жертвы — ведь никто не просит денег. Однако если злоумышленнику удается наладить контакт, он начинает требовать деньги: на какие-то невнятные процедуры. А получив их, один или несколько раз, исчезает.
• Чиновники, которые предлагают бесплатные курсы финансовой грамотности — тоже из области сказок. Ни Центральный Банк РФ, ни Правительство ни о чем таком пока не говорят. Общедоступные и бесплатные до поры до времени курсы/тренинги/семинары — это способ собрать интересующихся, готовых к тому, чтобы отдать деньги, людей и обработать их. Схема сложнее, чем звонок аналитика, риск попасться у мошенников выше — но и охват получается широким. 

Тяните время, думайте, проверяйте: как действовать во время и после звонка

Мы разобрались с тем, что звонок от известного аналитика, адвоката или чиновника с выгодным предложением — это банальное мошенничество. Лучшее, что можно сделать — повесить трубку, а не пытаться выяснить, кто с вами говорит. Если возникли сомнения — тяните время. Цейтнот — ситуация, которую мошенники любят. Мы попросту не успеваем осмыслить то, что нам говорят, и действуем едва ли не инстинктивно. 

Что можно сделать:

• попросить перезвонить — нам требуется несколько минут/полчаса/час, чтобы подумать;
• проверить, кто звонил — вбейте номер собеседника в Гугл, посмотрите, кто это может быть;
• уточните, что это за брокер или управляющая компания;
• посмотрите реестры Центрального Банка РФ — есть ли она там;
• загляните в ЕГРЮЛ — вдруг на брокере сотни исков, вдруг УК — давно уже банкрот.

И последнее — сообщите в ту организацию, сотрудником которой представился ваш оппонент, что ее именем прикрывается некто. Будьте внимательны!

Сообщение Вам звонит известный финансовый аналитик и предлагает свои услуги появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

Самой популярной схемой в 2020 году все еще остается финансовая пирамида.

Казалось бы, такой вид мошенничества должен был потерять актуальность с того времени, как многие люди прогорели на МММ. Однако и сейчас эта схема в тренде. Большое количество мошенников предлагают вкладывать деньги онлайн в якобы выгодное предложение. Также обещают бонусы и дополнительный доход от привлечения новых клиентов. 

Первые несколько месяцев всё идёт хорошо. Становятся ощутимы проценты от взноса. Временная прибыль расслабляет, инициируя участникам больше вкладываться и привлекать новых клиентов из числа знакомых и родственников. Собрав значительную сумму, злоумышленники перестают выходить на связь, и вкладчики остаются без денег.

Площадки объявлений

Второй вид мошенничества, находящийся сейчас в ТОПе. Процесс заключается в следующем:

1. Мошенник находит на площадке объявлений продавца, который продает дорогостоящую вещь. Это может быть ювелирное украшение, ноутбук последней модели, шуба и т. д.
2. Затем выходит с ним на связь, говоря, что хочет купить товар и просит реквизиты карты для перечисления средств.
3. Далее преступник создаёт копию объявления, но только с другим номером и почтой. Когда на предложение откликается покупатель, то ему дают реквизиты. После перечисления денег связывается с реальным продавцом и говорит, что уже перевёл оплату.
4. Как итог, мошенник получает товар вместо реального покупателя, который остаётся в минусе. 

Мошенничество в социальных сетях и мессенджерах

Одним из самых распространённых способов является реклама со сбором денег на лечение ребёнка. Мошенники  создают объявление с жалобным контекстом, приукрашивая его фотографией. Затем прикрепляют банковские реквизиты для помощи и публикуют рекламу в различных группах в социальных сетях. Так неравнодушные люди переводят деньги на счета преступников. 

Ещё одна схема в социальных сетях – предложение по кредиту с низким процентом. В друзья к потенциальному клиенту добавляется «банкир», который предлагает идеальные условия. Низкий процент по кредиту на большую сумму привлекает многих людей. Если человек соглашается, то для беспроблемного и быстрого перечисления средств просят предоставить реквизиты карты и CVV номер. После этого «банкир» быстро списывает все деньги со счёта и исчезает.

Единственный способ защититься – никому не сообщать CVV.

Мошенники не обходят стороной и мессенджеры, создавая там фейковые аккаунты магазинов, в которых они предлагают товар по грандиозной скидке. В результате после безналичной оплаты покупателя отправляют в чёрный список. 

Чтобы не попасться, рекомендуется перепроверять информацию только на официальных сайтах интернет-магазинов. Также желательно связываться с продавцом по телефону, указанному на ресурсе. 

Важно помнить, что все официальные сайты начинаются с https. Если же вместо этого http, то это явный фейк.  

В 2020 году мошенники предлагают «выгодные» накопительные системы. Например, человек вступает в ювелирный клуб. Его просят вносить каждый месяц по 100 долларов,  при этом в качестве бонуса средства будут удваиваться. Такие условия выглядят заманчивыми, клиент соглашается. В итоге все деньги, которые были вложены, вывести невозможно, а представитель клуба исчезает.

По похожей схеме действуют псевдоброкеры, предлагающие инвестировать средства в акции, опционы, драгоценные металлы, нефть и т. д. Представители брокера привлекают клиентов с помощью рекламы и «холодных» звонков. Обязательно расписывают все преимущества сотрудничества и быстрый доход. После того как клиент соглашается, к нему прикрепляют персонального аналитика, который на постоянной основе требует пополнения счёта. Несколько сделок могут быть прибыльными. Однако после внесения крупной суммы на счёт депозит сливают, закрывая сделки с большим минусом. 

Заключение

Для того, чтобы не стать жертвой мошенников в 2020 году совет один – всегда оставайтесь бдительными, перепроверяйте информацию и смотрите отзывы в интернете. Это поможет избежать вам финансовых потерь.

Сообщение Виды интернет-мошенничества в 2020 году появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

Плашкой «SCAM» уже помечено примерно 840 каналов, численность подписчиков у которых более 1000. Среди них: спортивные прогнозисты, казино, фальш-боты, адепты даркнета и другие сомнительные персонажи.

В иноязычном интернете формулировка «SCAM» довольно распространена. А вот для российских пользователей это пока новый термин. В буквальном переводе слово означает «проделка», но в контексте современного использования следует скорее интерпретировать как «мошенничество» или «обман».

В середине мая 2019 года команда Telegram объявила в своем Твиттере о создании новой структуры Antiscam. Это  противомошенническое подразделение поддержки в мессенджере.

Всем неблагонадежным каналам теперь будет присвоена метка «SCAM»  — «обман»!

Отдельно подчеркивается, что каналы, пропагандирующие насилие или распространение наркотиков блокируются сразу же, без предупреждений.

Вместе с ярлыком сомнительный пользователь получает в описании ремарку о том, что на его аккаунт поступали жалобы с обвинением в мошенничестве и просьбой быть осторожнее, особенно если необходима оплата.

Чем грозит получение метки? 

Пользователь, канал  или бот больше не будет доступен во встроенном глобальном поиске. Переход на него может быть исключительно по прямой ссылке. Что, само собой, ведет к потере реальных подписчиков. При этом «заскамлен» может быть не только подозрительный канал, но и аккаунт его администратора.

Любопытна реакция мошенников на получение метки. Они придумывают разнообразные объяснения ее появления, тут и якобы проделки конкурентов, и что это формальность, связанная с мерами политики по заработку в мессенджере. Популярен вариант переделки названия, чтобы закамуфлировать предупреждающий ярлык. Допустим, админ одного канала о мнимой перепродаже интернет-кошельков даже сделал оригинальный «перевод» предупреждающей надписи, когда она появлялась только на английском: «Осторожно! Киви-кошельки чужих людей!  Вопросы в личные сообщения администратору!» 

Выявляют злоумышленников при помощи самих пользователей. Любой человек, столкнувшись с сомнительной активностью, может проинформировать об этом, написав @notoscam, который является официальной поддержкой Telegram по вопросам мошенничества. По данным жалобы администрация мессенджера проводит проверку и по ее результатам присваивает SCAM. При этом заявки, преследующие цель устранение конкурентов, к рассмотрению не принимаются. С пользователями, направившими ложный сигнал, ведется отдельная работа.

Второй вариант — e-mail [email protected], куда также принимаются обращения на рассмотрение кандидатов в блокировку либо письма от компаний и сервисов для подтверждения правомерности своих действий.

На что еще, кроме плашки «SCAM» следует обращать внимание:

На число общих групп. Если вы разместили объявление о покупке на торговой площадке, и вам пишет пользователь, у которого с вами нет общих групп —   стоит насторожиться. Скорее всего, он уже заблокирован администрацией.

В разделе «о себе»: если в нем имеется строка, начинающаяся с «собаки», а поле «юзернейм» отсутствует — весьма вероятно, что с вами общается «хамелеон», меняющий имена на созвучные именам участников с надежной деловой репутацией. Как правило, создается имя-близнец, отличающееся лишь одной буквой, или с пропущенным символом, или с заменой одного знака на латиницу.

Кому дают метку?

Информации, за какие конкретно действия дается метка, в мессенджере не сообщают. Но анализ аккаунтов, которые уже заскамлены, показывает, что это в основном: каналы со спортивными прогнозами, казино и псевдораздачами криптовалют.

По казино схема примитивна. Создается обычный канал, на него подписываются люди, ведется раскрутка. Дальше админ сообщает что-то вроде того, что этот канал стал не интересен, он нашел бомбическую схему по обману казино. Ее подсказал беглый сотрудник «Вулкана» или юный хакер-гений или профессор математики. Зависит от аудитории.

Дальше идет поток фейковых отзывов и, несмотря на то, что все они однотипные, заинтересованных людей становится все больше.

Спортивные прогнозисты чаще всего обманным путем заставляют пройти регистрацию и внести некую сумму. Дальше либо фейковые обещания бонусов, либо розыгрыши, конкурсы. Популярны схемы с договорными матчами, ставками на несуществующие спортивные события. Подписчики теряют деньги в любом случае.

Также довольно распространен такой метод мошенничества, как выдавать себя за другого. Злоумышленники представляются создателями каналов и предлагают услуги по размещению рекламы на разных площадках. Естественно, никакая работа не производится и предоплату никто не возвращает. Выбрать проверенные каналы и связаться с их администраторами безопаснее всего на таких ресурсах, как tgstat.ru или telemetr.me.

Злоумышленники создают ботов-клонов, которые обещают исполнить все, что предлагают их прототипы, только после оплаты исчезают.  Порядочные телеграм-боты всегда предлагают любой другой способ связи, не только в одном конкретном мессенджере. И вход в них осуществляется через ваш профиль на официальном сайте.  А вот если вам предлагают купить что-то через бота в личном сообщении — стоит насторожиться. Отличились и владельцы фальшь-ботов для накрутки. Они либо нагоняют нецелевой бесполезный трафик, либо попросту не платят исполнителям.

Популярность набирают надувательства с инфопродуктами. Люди оплачивают курсы, тренинги и ничего не получают, кроме материального ущерба.

И еще отдельной группой под угрозой скоро получить черную метку Телеграма являются так называемые черные и серые темы: даркнет,  нечестные рефанды, кардинг.

В любом случае, чтобы обезопасить себя, необходимо помнить основные правила онлайн-гигиены:

• Не участвуйте в сомнительных розыгрышах, конкурсах, лотереях.
• Не гоняйтесь за дешевизной. Подозрительно низкая цена всегда скрывает подвох.
• Засомневались — уточните. Есть специальные официальные аналитические ресурсы.
• Никаких взносов и предоплат непроверенным контрагентам.

И, безусловно, ни при каких обстоятельствах не сообщайте данные своей карты, если не уверены в положительной деловой репутации продавца.

Сообщение Scam в Telegrame: как обманывают в мессенджере Дурова появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

Популярный видеохостинг YouTube предоставляет каждому доступ к огромному количеству полезных материалов. Существует сайт уже около 15 лет, и за это время сумел завоевать доверие пользователей. Именно поэтому мошенники все чаще выбирают данную площадку для своей незаконной деятельности. 

Как это работает

Злоумышленники запускают таргетированную рекламу, создают интригующие заголовки, обещающие легкий заработок, подарки, призы и прочее. Обычно текст дублируется на обложке видео крупным шрифтом.

Ролики на первый взгляд отличаются друг от друга, но если внимательно разобраться, все они повторяют одну схему. Вначале нам показывают, что необходимо сделать, чтобы получить деньги. Затем дается подробная инструкция по оплате комиссии. В конце видео показывают счастливого человека, получившего внушительный денежный перевод на банковскую карту. На каждом этапе стоит остановиться подробнее.

Подготовка

Мошенники отлично знают, как завоевать внимание и доверие пользователей. Прежде чем начать продвигать ролик, они проводят подготовительные работы. В описании к видео обязательно дается информация о том, что в интернете есть много аферистов, но именно этой компании можно доверять. 

Ниже добавляют заказные комментарии. Далеко не все они хвалебные и восторженные, многие имеют нейтральный окрас – благодаря чему они выглядят правдоподобно. Пишут отзывы с фейковых аккаунтов в разное время. Разбежка составляет от нескольких дней до месяца. Лайки также накручивают. 

Хорошо спланированный сюжет

Большую часть ролика зрителю показывают, как именно надо действовать, чтобы получить деньги. Это своего рода наглядная инструкция. Обязательно делается акцент на том, что никаких усилий от пользователя не потребуется, все происходит максимально просто и легко. 

Единственное, что нужно будет делать – оплачивать различные комиссии. В этом и заключается суть деятельности мошенников. Для получения крупной суммы необходимо заплатить ряд сравнительно небольших комиссий. Название и назначение этих взносов может отличаться, в зависимости от схемы, которую используют злоумышленники. 

Это может быть «закрепительный платеж», «комиссия банка за операцию», «конвертация», «за использование транзитного счета» и прочее. Размер потерь достигает нескольких тысяч рублей.

В определенный момент у пользователя возникают проблемы с получением выплат. Мошенники просят не волноваться, уверяют, что ситуация обычная. Чтобы добиться желаемого, необходимо погасить еще одну комиссию. 

Главная задача видеоролика, убедить зрителя, что схема работает и все, кто ею воспользовались, уже получили свои деньги. В конце человеку должно прийти сообщение из банка о зачислении денег. Но в реальности этого, конечно, не случится. 

Фишинговые сайты

Ссылка на сайт мошенников, где якобы зарабатывают большие деньги, находится в описании под видео или в самом первом комментарии. Как правило, кликнув на нее, пользователь запускает целую систему переадресаций. Это необходимо злоумышленникам на случай блокировки основного ресурса антивирусами или хостингом. 

На сайте происходит все то, что было показано в рекламном ролике. Но до финального этапа дело не доходит – заявленных денег жертва не получает.

Что делать, если перевели деньги мошенникам

В первую очередь надо обратиться в банк, который выдавал пластиковую карту и обслуживает счет. Там вы напишете заявление с просьбой осуществить возвратный платеж.

Банку потребуются следующие данные:

• номер карты;
• дата и размер транзакции;
• название торгово-сервисной компании, в пользу которой был совершен платеж.

Вам придется так же представить весомые доказательства: электронная переписка, смс, фото, договор. Чем больше вы соберете, тем выше шансы на чарджбэк. 

После подачи заявления в банк, нужно обратиться в ближайшее отделение полиции. К сожалению, в подобных ситуациях пострадавшая сторона редко добивается справедливости, и мошенники остаются безнаказанными. 

Как уберечь себя от мошенников на YouTube

Чтобы уберечь свои деньги и не попасть в руки злоумышленников, достаточно соблюдать простые правила безопасности.

Прежде всего, установить на компьютер и мобильный телефон надежный антивирус с функцией защиты от фишинговых сайтов. Это самый простой способ вовремя распознать опасность. Программа ищет и проверяет подозрительные ресурсы. Если, гуляя по интернету, вы наткнулись на мошенников, она сразу предупредит и предложит вернуться на безопасную страничку.

Никогда не забывайте простую поговорку о бесплатном сыре и где он находится. Никто не станет по доброте душевной раздавать денежные призы, выплачивать вознаграждения и прочее. Не верьте видеороликам, в которых показывают людей, заработавших без усилий на новый автомобиль. 

Сообщение Мошеннические видео на YouTube появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

Существует множество способов заработка на бирже. Но с увеличением числа инвесторов, растут и развиваются новые мошеннические схемы. Как же выгодно и безопасно инвестировать свой капитал?

Чаще всего, основная часть незаконных денежных манипуляций и обманных схем фиксируется за представителями неорганизованных рынков. К ним относятся: Forex, STP и CFD-брокеры, доверительные управляющие, посредники бинарных опционов. Большая часть из них проходят регистрацию в офшорных зонах.  Распознать мошенников становится все труднее, так как их приемы совершенствуются и становятся более «профессиональными». 

Чтобы не потерять деньги, в первую очередь стоит обратить внимание на наличие определённых признаков мошенника.

Онлайн сотрудничество

При отсутствии представительств в России, брокерская компания предлагает общение и полное взаимодействие только через определенные онлайн-платформы. Такой вид сотрудничества дает привилегии дилеру, кроме того, затрудняется оперативное решение внештатных ситуаций. Из-за того, что брокер исключается из числа резидентов юрисдикции России, при совершении незаконных манипуляций с его стороны, инвестору будет трудно возместить ущерб.

Лицензия

Офшорные юрисдикции имеют свои органы по контролю и надзору за участниками рынка, которые выдают необходимые для работы лицензии. Стоит отметить, что их деятельность бывает весьма принципиальна и жестка. 

Во время выбора дилера необходимо обращать внимание на наличие у него регистрации в лицензирующих органах. Существуют специальные порталы, на которых можно проверить причастность интересующей организации к конкретной юрисдикции. Отсутствие лицензии означает, что это скорее всего мошенники, и они занимаются незаконной инвестиционной деятельностью.

Отсутствие ключевой информации в брокерских отчетах

В частности, стоит обратить внимание на предоставляемые отчеты о сделках, совершенных в рамках договора доверительного управления. 

Брокер периодически уведомляет инвестора о выгодных покупках ценных бумаг, а также показывает сумму получаемых доходов, чтобы усыпить его бдительность. Значимой информацией, которая должна присутствовать в отчетах, будет являться: номер заявки и сделки, точное время операции, название рынка и депозитария, информация о посреднике (если он есть). При ДУ в отчете брокером могут быть представлены произвольные недостоверные сведения по данным котируемых инструментов, количеству и ценам купленных/проданных ценных бумаг, а также балансу и доходности. 

Отсутствие таких нюансов и доверительное управление, дают мошеннику полный «Карт-Бланш». Благодаря скрытой информации, для вкладчика может быть выставлена невыгодная цена, либо искажена структура сделки.

Непосредственно к видам мошеннических действий относятся следующие факторы:

1. Внедрение ложной информации

Чтобы манипулировать инвесторами и стимулировать их действовать в нужном направлении, недобросовестные рынки используют методы распространения ложной информации. Обычно, к этому прибегают крупные биржи, имеющие обширную клиентскую базу. Слухи зачастую появляются в интернет-СМИ, так как в современном мире сеть занимает лидирующие позиции по использованию.

Вариантов использования данной схемы не мало. К их числу относится: распространение «фейковых» новостей путем сарафанного радио, подделка корпоративных аккаунтов и публикация слухов. Положительные новости приводят к росту цен на акции, а вот отрицательные наоборот. Этим и пользуются недобросовестные трейдеры, скупая подешевевшие ценные бумаги, и в дальнейшем перепродавая их.

Цель такой манипуляции — внушение вкладчикам, что акцию стоит незамедлительно приобрести. Создается видимость роста ее ценности, влияющая на котировки и объём торгов. Во избежание подобных сомнительных вкладов, стоит проверять информацию через надежные источники, и не поддаваться на внешние манипуляции.

2. Создание нерыночной стоимости

Благодаря определенным схемам фондовых рынков, сами трейдеры могут обогащаться за счет своих же компаний. Такие изменения вводят в заблуждение не только клиентов инвестиционного фонда, но и остальных торговцев ценными бумагами. 

Суть в том, что происходит изменение рыночных котировок. К примеру, на рынке выставлена облигация, которую можно купить по нормальной цене, составляющей 99% от ее настоящей стоимости, а продать за 99,5%. По заранее согласованной схеме, посредник покупает ценную бумагу у торговца за 98,5% от изначальной цены. Затем происходит ее продажа по ценам нынешнего рынка с увеличенным доходом, делящимся между участниками махинации.  

3. Заключение соглашения с несколькими посредниками

Частный инвестор заключает 2 соглашения с брокером.  Из них следует то, что вся ответственность за торги, денежные операции, продажу бумаг и вывод средств ложится на плечи сотрудников корпорации, зарегистрированной в офшоре. Обычно инвестор не имеет прямых контактов с ними и не видит их. Ему приходит уже заверенный инвестиционный договор, с поддельной факсимильной подписью несуществующего лица. Посредники российских компаний тут будут являться лишь представителями. 

Для аферистов, самой важной частью всего процесса является вывод денег на личный счет вкладчика. В этот момент российская организация снимает с себя все полномочия и отказывается совершать вывод, ссылаясь на неисполнение обязанностей компанией со льготной регистрацией. Далее следует «правдивая» история о том, что банки задерживают транзакции, в связи с появлением нововведений, тормозящих процесс. 

Сегодня подобные компании, занимающиеся незаконным присваиванием денежных средств — не редкость. Зачастую, жертвами таких мошеннических схем становятся не только обычные вкладчики, но и крупные инвесторы, пустившие в оборот больше миллиона долларов, и имеющие опыт торгов. Умышленно применяя такие методы наживы, недобросовестные компании, как ни странно, возвращают некоторую часть денег клиентам. Возвратная часть, уже заранее продумана, так же, как и та, которая остается в руках мошенников.

Стоит избегать сотрудничества с брокерами, предлагающими заключение соглашения не только с ними, но и со сторонними инвестиционными организациями. 

4. Самопроизвольная замена котировок ценных бумаг, по прописанным условиям

При подписании соглашения с брокерской организацией, стоит обратить внимание на наличие пункта об изменении котировок. Пользуясь тем, что клиенты невнимательно изучают договоры, брокеры часто занимаются произвольной манипуляцией ценами. Причем чем успешнее вкладчик, тем большее внимание мошенников он привлекает к себе.

Суть схемы в том, что брокерские компании заключают сделки с перспективными, по их мнению, инвесторами. Далее, в условиях успешной реализации средств, баланс увеличивается. Когда становится вопрос о выводе денег, все недобросовестные брокеры совершают похожие действия: вносят недостоверные сведения об изменениях курса валюты в терминал. В этом случае дилер имеет право принудительно совершать сделки по текущей цене. Данное право прописано в любом соглашении, когда условием является недолговременное заимствование финансов у дилерской компании, для совершения денежных операций в крупных объёмах. Далее сделка объявляется якобы завершенной и компании исчезают. К слову, пропадают и все принадлежащие им онлайн-площадки, а также опустошаются счета с заработанными дивидендами.

Неконтролируемый поставщик ликвидности дает возможность дилеру самопроизвольно устанавливать котировки и управлять балансом счета, в том числе и списывать его. 

По итогу баланс с нескольких тысяч долларов меняется на несколько сотен, так как завершается сделка во время невыгодного курса валюты. При этом в терминале образовываются несоответствия по сделке.

Чтобы обезопасить себя от мошенников необходимо тщательно изучить содержимое соглашения. Обычно они, желая заранее себя подстраховать, указывают в качестве источников информации сразу несколько поставщиков. Таким образом они автоматически снимают с себя ответственность. Одним из таких поставщиков котировок будет являться компания, зарегистрированная вне юрисдикции, на которую в дальнейшем и будет ссылаться аферист.

5. Использование автоматических роботов

Роботы — алгоритмы для автоматической торговли, которые все чаще находят свое применение на фондовых рынках. Однако пользоваться ими стали не только законопослушные участники биржи, но и мошенники. 

После соединения с роботом, они могут демонстрировать якобы совершаемые сделки. На помощь приходят нехитрые технические изобретения, благодаря которым происходит трансляция инвесторам несуществующих цифр. Если спустя время депозит вкладчика интересен брокеру, он намеренно вводит данные о том, что произведены невыгодные сделки. Далее на их на основании происходит списание депозита в пользу афериста-брокера. Для оправдания используется версия о технической ошибке системы робота.

6. Мошенничество менеджеров и финансовых аналитиков 

Мошенниками могут являться не только частные лица, но и имеющие лицензию и прошедшие регистрацию, инвестиционные компании. Менеджеры и аналитики таких организаций, пользуясь авторитетом на финансовом рынке, намеренно могут склонять инвесторов к невыгодным действиям, которые уменьшат его баланс. За подобными махинациями, по сообщению адвокатов России, были замечены эталонные биржевые сообщества. Чтобы не попасть на удочку, нужно понимать все фондовые процессы, знать текущую ситуацию в мире инвестиций и быть готовым к принятию самостоятельных решений. Абстрагирование от авторитетных аналитических мнений даст возможность лично управлять всеми операциями со своими средствами.

Изначально происходит налаживание доверительных контактов между клиентом и посредником, для того чтобы усыпить бдительность. Во время торгов и прочих процессов, деньги находиться у компании, поэтому она не ведет никаких наступательных действий. Но как только от клиента поступает запрос на вывод средств, доходом вкладчика становится расход брокерской организации. Тут в игру вступают аналитики, и методом грамотных психологических приемов, склоняют жертву к совершению выгодных им действий.

Для удачных инвестиций нужно не много: знания, уверенность в собственных силах и умение нести ответственность за свои поступки. Скрупулезно изучая договоры и соглашения с доверенными людьми, риск потери капитала будет приближен к минимуму.

Сообщение Виды мошенничества на фондовом рынке появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

В современном мире ввиду развития информационных технологий люди стали всё больше времени проводят в интернете. Сегодня с помощью всемирной паутины можно совершать покупки, бронировать отели на другом конце света, общаться с друзьями и родственниками, находясь за тысячи километров от них. Прогресс не мог не коснуться и такой важной сферы жизни человека, как работа.  Опросы показывают, что уже сейчас каждый третий зарабатывает себе на жизнь удаленно. 

Помимо основной работы в Сети можно найти и множество способов дополнительного заработка. Одним из таких является прохождение всевозможных опросов за небольшое вознаграждение.

Заработок на опросах: как это работает

Опросы в интернете чаще всего устраивают компании, чтобы узнать мнение покупателей о своем товаре. Это помогает им получить обратную связь от потребителей и делать продукцию еще лучше.  Обычно это отнимает у респондентов всего несколько минут, поэтому и заработок здесь совсем небольшой.

Как правило, производители товаров и услуг самостоятельно подобные маркетинговые исследования не устраивают, а обращаются в специализированные компании, которые, в свою очередь, создают в интернете платный онлайн-опрос, анкету и распространяют их среди пользователей Сети. На основании полученных ответов производитель будет понимать, что люди думают о его товаре или услуге.

Реально ли заработать на прохождении опросов

Вряд ли можно прохождение опросов сделать основным способом заработка, но рассматривать это в качестве дополнительного источника дохода вполне реально. Однако нужно иметь в виду: действительно честные опросники не будут платить много, поэтому лучше регистрироваться на нескольких подобных площадках. Так увеличиваются шансы получать больше приглашений на опросы, и, соответственно, получать больший доход. Кроме того при регистрации на таких ресурсах рекомендуется как можно подробнее заполнять анкету — так система лучше узнает вас и сможет предлагать наиболее релевантные опросы.

Многие, кто решил зарабатывать подобным образом, слишком несерьезно к этому относятся. Зарегистрировавшись на паре площадок, они отвечают наобум в тех опросах, где им предлагают принять участие. В конечном итоге это приводит к тому, что со временем таким респондентам поступает все меньше и меньше приглашений. Кроме того, на вопросы лучше отвечать подробно: сайты-опросники любят тех, кто охотно делится своим мнением, и позже могут приглашать в опросы, где доход выше обычного.

Схемы обмана на опросах

К сожалению, в любой сфере деятельности рано или поздно появляются мошенники. И платные опросы не стали исключением. Злоумышленники используют несколько схем обмана.

Объявления от имени известных людей

Злоумышленники размещают в интернете от имени известного человека объявление с предложением поучаствовать в конкурсе. При этом они стараются публиковать подобные сообщения на площадках, где их увидит как можно больше пользователей. Как правило, это популярные социальные сети вроде Instagram. Для убедительности в таких объявлениях указывают суммы выигрыша, а в комментариях размещают поддельные посты якобы от людей, которые уже получили немалую сумму за прохождение опроса. Если человек пройдет на страницу опроса, он увидит, что другим счастливчикам уже выплачена солидная сумма, а бонусов осталось не так много. 

Те, кто в надежде получить деньги проходит тот самый опрос, должны будут в форме регистрации указать личные данные: имя, фамилия, номер телефона, адрес электронной почты. А после этого будет предложено внести «закрепительный» платеж. Разумеется, что никаких денег после этого жертва аферы не получит.

Видео от известного блогера

В последнее время появилась еще одна схема обмана. Она получила название «Белый кролик». Мошенники размещают видео от имени известного видеоблогера с призывом принять участие в конкурсе и размещают под ним вредоносную ссылку. Пройдя по ней, человек попадает на опрос, который ему предлагается пройти. После этого на электронную почту пользователя аферисты отправят письмо с адресом, где якобы можно получить выигрыш. Но для этого нужно будет сперва внести предварительный платеж. В результате в руках злоумышленников оказываются данные банковских карт доверчивых граждан. 

Рекламные ролики на YouTube

Сначала жулики размещают на видеохостинге таргетированную рекламу с предложением легкого заработка. В описании к видео будет указано, что выплаты гарантированы и никакого обмана нет. Под роликами будет опубликовано множество поддельных комментариев якобы от пользователей, уже получивших выплаты. 

Затем пользователей убеждают, что для получения денег необходимо выполнить ряд действий, основное из которых — оплата комиссии. Иногда злоумышленники не ограничиваются одним платежом: человеку предлагается оплатить закрепительный платеж, комиссию за SWIFT-перевод, стоимость конвертации и т.д. При этом человеку будут демонстрироваться «подтверждения» того, что другие пользователи уже получили выплаты. Заканчивается все ссылкой на мошеннический сайт, который повторяет все то, что демонстрировалось в видеоролике. За исключением одного этапа — выплаты. Сумма потерь может быть разной, в зависимости от количества «необходимых» платежей, которые отправила жертва.  

Признаки, по которым можно вычислить аферистов

Важно понимать, что реальные опросы, которые организуются компаниями в целях получения обратной связи от потребителей — это серьезные маркетинговые исследования. В них вкладываются значительные средства, проводится объемная работа по организации. Большинство же мошеннических опросов выполнены в короткие сроки с единственной целью — выманить у доверчивых людей деньги. Поэтому у них есть общие отличительные признаки:

Отсутствие регистрации

Если кроме указания имени и фамилии не требуется указывать никаких других сведений, то это скорее всего обман. На серьезных опросах пользователя попросят заполнить анкету, чтобы иметь представление об интересах респондента. Это делается для того, чтобы опрос был наиболее релевантным. Иначе нет никакого смысла собирать мнение нецелевой аудитории, которая не пользуется товарами компании.

Слишком большое вознаграждение

Если за ответы на несколько простейших вопросов обещают выплатить несколько тысяч рублей, то это верный признак аферы. Совершенно несоразмерная оплата за простейшие действия — чуть ли не единственное, чем злоумышленники могут привлечь аудиторию. За реальные опросы платят скромные гонорары, в среднем не более 100 рублей.

Обещание моментальной выплаты

Настоящие опросники никогда не производят выплаты сразу после прохождения опроса. В среднем этот процесс занимает несколько дней. Мошенники же помимо солидной выплаты будут обещать чуть ли не мгновенное зачисление денег на ваш банковский счет. 

Частое упоминание известных брендов

Аферисты часто прикрываются названиями известных компаний, чтобы втереться в доверие пользователям. Частое указание крупного банка или всероссийской торговой сети — повод насторожиться.

Если опрос отвечает указанным признакам, то скорее всего это уловка мошенников. Нет никакого смысла в нем участвовать, ведь единственное, что ждет вас — потеря денег. 

Как не нарваться на аферистов

Чтобы понизить шансы стать жертвой мошеннических опросов, нужно соблюдать меры предосторожности. Эти правила помогут сохранить деньги и нервы:

• Не участвуйте в сомнительных акциях. Если за элементарные действия обещают чуть ли не золотые горы, то это точно обман. Помните: бесплатный сыр бывает только в мышеловке. За прохождение опроса, занимающее всего несколько минут, вознаграждение всегда будет невысоким.
• Обращайте внимание на текст объявления. Наличие ошибок, написание цифр вместо слов — такие приемы используют жулики, чтобы создать видимость того, что реальные люди пишут правдивые истории о получении денег. На самом деле этот прием используется для того, чтобы объявление о жульническом опросе не было заблокировано ресурсом.
• Используйте защитные программы на своих компьютерах. Когда человек в надежде получить крупное вознаграждение оплачивает «комиссию» или «закрепительный платеж» и указывает данные своей банковской карты, мошенники могут их использовать в своих целях. В данном случае здесь речь идет еще и о фишинге. 

Аферисты постоянно изобретают новые способы присвоить чужие деньги. И обман с прохождением опросов — это только один из приемов обокрасть доверчивых пользователей интернета. Чтобы не стать жертвой злоумышленников, нужно всегда проявлять бдительность. Пользуйтесь только проверенными ресурсами, не доверяйте обещаниям больших выплат за совершение элементарных действий, всегда проверяйте всю информацию. Тогда у мошенников будет мало шансов присвоить ваши деньги.

Сообщение Мошенничество: опросы, за которые будут платить реальные деньги появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

Согласно данным опроса, проведенного в июне 2019 года по заказу Лаборатории Касперского, примерно 33% жителей страны так или иначе сталкивались с телефонным мошенничеством. Оно принимает самые разные формы — от СМС-ки от мнимого родственника, который попал в беду и просит денег, до массовой рассылки с приглашением перейти на сайт, где адресата ждет приз. Самый простой способ для телефонного мошенника быстро разбогатеть — арендовать платный номер, то есть такой, за звонки и сообщения на который с абонента взимается плата. Ее размер может быть очень большим: от десятков до сотен рублей за минуту разговора или одно-единственное SMS. 

Мошенники выбирают платные номера по одной причине: это безопасней. Риск того, что арендатора платного номера привлекут к уголовной или административной ответственности, минимальный. Ему нужно только подстраховаться: сообщить о том, что звонки и SMS для человека на другом конце провода платные. Но не обязательно же делать это громко: скороговорка в начале соединения или текст соглашения об использовании мелким шрифтом — и вот уже мошенник защищен от преследования законом и имеет полное право снимать деньги со счета жертвы за каждую буковку в СМС-ке.

Как показало исследование, почти каждый десятый из нас попадается на нехитрые уловки злоумышленников. У мошенников с платными телефонными номерам есть три союзника:

• простые человеческие чувства — мы склонны верить в красивые обещания, готовы немедленно помочь даже не слишком знакомому человеку, верим в свою удачу и, увы, склонны доверять якобы официальным заявлениям;
• наша лень — мы почти никогда не считаем нужным прочитать условия пользования каким-либо сервисом на платном номере или проверить на сайте оператора тарификацию звонков и сообщений на коротком номере;
• никто не просит у нас денег здесь и сейчас — времена, когда мошенники обманывали, выпрашивая деньги на взятку, операцию или просто на номер телефона от якобы друзей и родственников, уходят. Теперь они работают тоньше — просто снимая средства за звонки и сообщения.

Звонок или SMS кажутся нам безопасными — на этом и играют злоумышленники. Обман может принимать самые разные формы: о них расскажем дальше.

Обмани меня полностью: схемы мошенничества с платными номерами

Заслуженный ветеран мошеннической схемы — платные номера в объявлениях о продаже. Совсем давно, еще в 2000-х гг., занимались подобным даже кадровые агентства из разряда совсем маленьких. Они просто размещали объявления о вакансиях и указывали в них номера телефонов. Платные. За 5-10 минут разговора с кадровиком баланс на счету претендента на вакансию существенно уменьшался. Со временем подобная форма «развода на деньги» сошла на нет. Несколько дольше продержались объявления о продаже — все с теми же платными номерами. Позвонив по такому номеру, человек натыкался на автоответчик, который довольно долго держал его «на проводе». Результат, как и в случае с объявлением кадрового агентства — списание средств со счета абонента. 

Сейчас такое если и практикуют, то нечасто — изначально высокий охват мошенниками аудитории сослужил им плохую службу. Вместе с такими способами мошенничества уходят в никуда и SMS с просьбами о помощи, требованием денег за разблокировку счета/номера телефона/аккаунта где-нибудь. Сама по себе просьба перевести некую сумму неизвестному человеку настораживает. Вот и исчезают бесплатные викторины с призами, приглашения в антикинотеатры от случайных девушек с сайтов знакомств. Такая же судьба ждет и звонки от «службы безопасности вашего банка»: за лето 2019 г. мобильные операторы получили тысячи жалоб от Центробанка. На каждую из них приходился отдельный телефонный номер, с которого клиентам банков звонили якобы сотрудники этих самых банков. За лето количество поддельных банковских номеров превысило две сотни. Но и в данном случае широкий охват, который принял форму едва ли не эпидемии, быстро сделал нас иммунными. Все чаще псевдосотрудники банков слышат в ответ смех и пожеланий пойти на нормальную работу.

Зато продолжают работать многочисленные сервисы, связанные с платными номерами. Секрет их успеха прост — многие никак не нарушают закон, балансируя прямо на краю дозволенного. Деньги у абонентов они не вымогают и не выпрашивают, а просто снимают со счета. Причем на законных основаниях — звонки-то платные.

Вот лишь самые распространенные формы мошенничества с платными номерами:

• Love story — SMS-флирт, переписка со случайными людьми, найденными на сайте знакомств. Такой вот флирт может обойтись абоненту, решившему наладить свою личную жизнь, в десятки тысяч рублей — ведь стоимость СМС-ки доходит до 200-250 руб. за штуку;
• сервисы с платным контентом — от службы прогноза погоды до центра экстренной помощи. Фокус в том, что они совершенно легальны. Но только если оповещают перед разговором о том, что звонок платный. Если нет или если суд решит, что оповещение было невнятным или непонятным, то законность их действий будет уже под большим вопросом;
• сервисы с подтверждением — вы заплатили за подключение номера к некоему сервису, но нужно отправить еще одно SMS с подтверждением — тоже совсем не бесплатно.

Еще раз обратим внимание — никто не просит денег. Средства просто тихо списываются со счета абонента, рискнувшего позвонить или написать. Что объединяет все эти платные короткие номера — звонки на них не могут быть дороже зафиксированной в правилах суммы. Для России это 110 рублей за минуту разговора или за факт соединения. Владелец номера (арендатор или субарендатор) обязаны оповещать о том, что номер платный, а тарификация повышена. Если они этого не делают, нужно жаловаться сначала мобильному оператору, а потом и в органы внутренних дел.

Вор у вора абонентскую плату украл

Интересно, что все чаще от разводов с платными номерами страдают и сами мошенники. Причем еще на этапе подготовки к реализации схемы мошенничества. Они идут на один из сайтов, где вывешены объявления о продаже коротких платных номеров. Оплачивают аренду или субаренду через реферальную ссылку — и остаются ни с чем, их деньги уходят неизвестно куда, а заветного номера для беспроигрышного маленького бизнеса на обмане так и не получают.

Кто получает с этого деньги и почему мобильные операторы почти ни при чем

Примерно 9% из тех, кто сталкивался с телефонным мошенничеством, теряли из-за своей доверчивости значительные суммы. В исследовании, с которого мы начали рассказ, нет информации о том, насколько велика среди указанных случаев доля мошенничеств, связанных с платными номерами. Однако она может быть значительной. Судить об этом мы можем хотя бы потому, что зарабатывают на них все участники незаконной (или не совсем законной, идущей по грани) деятельности. И не только участники, но и вполне законопослушные организации — мобильные операторы. 

Участники мобильной «Большой четверки» получают доход с каждого голосового вызова, сообщения или сеанса видеосвязи. Дело вот в чем: телефонный номер купить нельзя. Ни частному лицу, ни юридическому. Зато можно его арендовать. Берут в аренду десятки и сотни номеров (в том числе дорогих, коротких или красивых) крупные компании-агрегаторы. Или провайдеры. У них, в свою очередь, арендуют номера фирмы средней руки, а у тех — совсем небольшие компании. Последние могут иметь в субаренде пять-шесть номеров. Длина цепочки от владельца номера (мобильного оператора) до небольшого субарендатора может быть весьма внушительной. Чем дороже номер, тем больше арендаторов. И на каком этапе к делу подключатся мошенники — неизвестно. 

Прибыль за платное SMS с тарификацией, например, 250 руб. за сообщение делится между всеми арендаторами, агрегатором и владельцем. Мошеннику или честному контент-провайдеру от стоимости SMS достается едва ли треть. Остальное распределяется в зависимости от условий договора аренды, наличия/отсутствия абонентской платы и массы других условий. При этом оператору, который владеет номером, достается 40-45%. 

Юридически и технически оператор не имеет никакого отношения к тому, что происходит дальше по цепочке арендаторов и субарендаторов. Единственная профилактическая мера — ограничения для арендаторов: они должны быть ИП или юридическими лицами, иметь лицензию. Но контролировать субарендаторов оператор не может: проследить, кто на данный момент владеет коротким платным номером, сложно. Если же учесть, что на одном четырехзначном номере могут «сидеть» сразу несколько субарендаторов, задача становится сложно разрешимой. Поэтому защищаться от мошенников придется самостоятельно. Хотя бы проверяя, во сколько обойдется SMS-флирт или звонок поставщику платных картинок и мелодий.

Узнаем стоимость SMS и звонков заранее

Лишним напоминанием о том, что успех мошенников — результат нашей невнимательности и лени — служит то, что у каждого есть возможность проверить стоимость любого сообщения. Мобильные операторы сначала «большой тройки», а потом и «большой четверки» (к МТС, Билайн и Мегафон добавился Tele2) всегда предоставляли эту услугу. И, в отличие от мошенников, бесплатно. Да, принцип работы информационных сервисов, с которыми можно узнать стоимость сообщения и тарификацию звонков на короткие номера, точно такой же, что и у мошеннических схем, о которых мы рассказали. Точнее, это мошенники взяли на вооружение возможности сервисов отправки SMS (текстовые сообщения), USSD (короткие команды), а позднее и IVR (голосовые короткие сообщения). 

Информационные сервисы мобильных операторов «большой четверки» для уточнения тарификации

• У МТС для этого работает сервис на коротком номере 2282: отправляем на него сообщение с коротким номером, тарификацию по которому хотим узнать, и получаем ответ в виде развернутого SMS.
• У Билайн источником информации о ценах становится сам короткий номер — на него нужно отправить сообщение вида «?» (да, только знак вопроса и всё), после чего он всё сам о себе «расскажет».
• Мегафон действует почти так же, как МТС — набираем в адресной строке *432*короткий номер# и жмём кнопку «Вызов». В ответном сообщении получаем информацию для размышления — там будет указана и тарификация, и сервис, в интересах которого работает короткий номер, и даже наименование юридического лица — владельца или арендатора этого номера.
• В Tele2 все так же просто — набираем *125*короткий номер# и кликаем на «Вызов».

Информация о тарифах доступна даже при отсутствии подключения к Интернету. Если оно есть, то все еще проще: на сайтах мобильных операторов есть соответствующие страницы:

• В «Мегафон» проверить стоимость исходящих на короткий номер проверяем здесь.
• В «Билайн» — тут.
• У МТС это страничка идентификации находится здесь.

Tele2 на своем сайте такой услуги не предлагает. 

Хотите узнать обо всех коротких номерах, которыми владеет Билайн? Список есть на той же странице. О стоимости для ряда сервисов на коротких номерах честно предупреждает и МТС.

Вот и все: наш лучший защитник — это мы сами. Если у нас есть немного времени, можно и побороться за потерянные деньги, пожаловавшись мобильному оператору. А если времени нет и сумма крупная — поручить дело юристу. Так или иначе, и от того, и от другого варианта развития событий самой надёжной страховкой для вас станут элементарная осторожность и внимательность.

Сообщение Мошенничество с использованием платных номеров: как не переплатить за Love Story и потребовать назад деньги у мобильного оператора появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

С увеличением информационного потока, растет и потребность людей оперативно получать информацию. Чаще всего в этом помогают социальные сети. Но они же и являются излюбленной платформой для кибер-мошенников. 

Уже давно не секрет, что аферисты, прочно обосновавшись в интернет-пространстве, используют разнообразные способы для наживы. Создаются «фейковые» аккаунты, проводятся несуществующие розыгрыши, взламываются страницы —  и это далеко не весь перечень. Кроме того, целью мошенника может стать не только личный аккаунт пользователя, но и имеющаяся на нем персональная информация. Апогеем в данной ситуации становится использование ее в качестве доступа к банковским счетам жертвы, и как следствие кража денег.

Три гиганта бизнеса в соцсетях

Социальные сети перестали быть лишь досуговой развлекательной площадкой, сегодня это полноценный инструмент для ведения деятельности.  Их используют предприниматели, производители и масштабные организации. Основными гигантами в Рунете являются: Вконтакте, Instagram и Facebook.

Расскажем о том, какие основные приемы используют находчивые мошенники, для наживы на пользователях социальных сетей:

Вконтакте

Предоставление срочных займов

В сети «Вконтакте» активно развиваются группы, предлагающие кредитование без оформления: получить заем может каждый. Они публикуют на своих страницах заманчивую информацию о том, что с легкостью добавят 300 тысяч рублей на свадьбу, или 500 тысяч рублей на покупку автомобиля. Именно такие сообщества и рассчитаны на поиск жертв.  

Суть мошеннической схемы в том, что с красивого аккаунта, содержащего фотографии элитных автомобилей и пачек денежных купюр, пользователю приходит предложение денег в долг. Человек, испытывающий трудности, соглашается на сомнительное кредитование. Далее кредитор объявляет об обязательной проверке кредитной истории по базам, которая обойдется заемщику в 2000-3000 рублей. Делается это под предлогом того, чтобы узнать кому одалживаются деньги. Причем взнос обещают вернуть. Но, спустя несколько дней, обещанного кредита не поступает, так же, как и потраченных на проверку истории средств.

Группы «Отдам даром»

Сообщества, где люди продают личные вещи по символической цене, или вовсе отдают безвозмездно, крайне популярны во «Вконтакте». Не обошли их стороной и злоумышленники.

Они размещают в подобных группах объявления о продаже ценных вещей: смартфонов, инструментов, электрических приборов, украшений, которые якобы лежат без надобности. Также аферисты указывают, что отдадут вещь бесплатно, тому кто поставит «like», и случайным образом выберут счастливчика из числа заинтересовавшихся. На самом же деле, сообщение с поздравлением о победе получает каждый.  Более того, для получения заветного товара, необходимо оплатить доставку. За оплатой, как правило, следует исчезновение страницы дарившего вместе с деньгами жертвы.

Предложение заработать

Для тех, кто ищет варианты быстрого и легкого заработка в интернете, мошенники готовы предложить массу услуг. Так, с их помощью, можно заработать играя на бирже, делая ставки на спортивные мероприятия, или же обналичивая деньги за процент. Стоит отметить, что последний вариант будет являться уголовным преступлением.  Суть его в том, что на личный счет пользователя переводится крупная сумма денег, которую нужно снять. Некоторую часть (процент) можно оставить себе, а остальное перевести на требуемый расчетный счет.

Мошенники, для привлечения внимания, подробно рассказывают на своих страницах о высоких заработках и минимальных усилиях. Публикуют денежные переводы, средства для которых якобы заработаны на бирже или ставке. Все что нужно для начала работы — открытие брокерского или букмекерского счета, с его последующим пополнением. Затем доступ нужно предоставить мошеннику, чтобы он совершал «успешные» денежные операции, делал ставки и играл на бирже. Однако не стоит рассчитывать на получение прибыли: средства будут выведены, а счет объявят взломанным.

Instagram

«Фейковые» аккаунты

Instagram имеет свои особенности работы, поэтому и мошеннические схемы создаются специально для данного портала. Одной из самых распространенных на данный момент можно назвать — заведение «фейковых» страничек. Целью, как и у любого метода, будет присвоение собственности.

На просторах социальной сети можно встретить аккаунты, обещающие грандиозные скидки на брендовые вещи. Их можно получить, сделав лишь «репост» акции на свой профиль, и заполнив анкету с личными данными. После этого в Директ присылают информацию по товарам, с указанием кошелька на который нужно перевести некий взнос. По обещаниям аферистов, это оплата за транспортные расходы, и она будет вычтена из общей суммы. Профиль удаляется, когда будет набрано достаточное количество денег с переводов. 

Предоставление несуществующей услуги

Не менее популярный вид мошенничества в Instagram — продажа услуг. Например, услугу SMM- продвижения личного или бизнес аккаунта можно заказать прямо в приложении, минуя личные встречи с исполнителем. Многим такой вид сотрудничества покажется очень удобным, но стоит помнить о возможных опасностях, стоящих за виртуальным общением.

Как правило, в профиле SMM-эксперта указан многолетний опыт работы, многочисленные хвалебные отзывы, большая аудитория. Но несмотря на свою востребованность, мошенник быстро дает ответы на вопросы и моментально выставляет сумму за свою услугу, не вникнув в структуру заказа. Зачастую предлагает воспользоваться «уникальным предложением», которое действует только сегодня. Далее, как по сценарию, предоставляются поддельные отчеты, о работе которая даже не была проведена, а после: исчезновение специалиста вместе с деньгами.

Денежные переводы и случайные выигрыши

При просмотре stories в Instagram то и дело на страницах блогеров появляются скриншоты с переводами денег или случайные выигрыши. Рассылка таких привлекающих макетов очень распространена на данной площадке. Ею пользуются относительно недавно, однако данный вид мошенничества привел к потере денег уже тысячи пользователей.

После перехода по ссылке, которую указывают в качестве источника дохода, жертва попадает на красочный сайт, пестрящий обещаниями о крупной прибыли. Чтобы начать зарабатывать, ресурс с сомнительным содержанием требует оплатить юридическое оформление и саму регистрацию. Причем рекомендуется сделать это немедленно, так как количество вакантных мест ограничено, а желающих разбогатеть много. На такие уловки обычно попадают люди, действительно нуждающиеся в доходе, поэтому стоит проверять подобные сайты, прежде чем отдавать деньги злоумышленникам.

Фишинг

Fishing является совокупностью методов кражи паролей, реквизитов и иной личной информации, путем создания сторонних сайтов, идентичных официальным. Стоит отметить что фишинг требует продвинутых технических знаний, поэтому распознать поддельный ресурс будет не просто.

С помощью доменного имени создается портал, внешне неотличимый от Instagram. Как и в оригинальной версии, здесь располагаются поля для ввода пароля и логина. Ссылки на сайт рассылаются пользователям в Директ от имени администраторов Инстаграм, с просьбой перейти по ней или подтвердить необходимую информацию. В противном случае страница может быть удалена или заблокирована. 

После перехода на неизвестный сайт, обманными путями жертву принуждают ввести свои данные, в том числе пароль и логин, и затем автоматически отправляют на официальную страницу. Полученных данных злоумышленнику достаточно для входа в чужой аккаунт. 

Facebook

Онлайн игры

Разрабатывая официальные игровые приложения для Facebook, создатели социальной сети сами нередко становятся жертвами мошеннических действий.

Имея опыт сетевых игр, каждый игрок наверняка сталкивался с предложениями получения «хаков» и «читов». На просторах портала такие случаи встречаются довольно часто, и все влекут за собой потерю доступа к аккаунту. Как правило, за этим стоят фишеры, создающие копии игровых сайтов, которые предлагают получить, к примеру виртуальные призы. Прежде чем пользователь определит, что перед ним злоумышленник, уже произойдет передача личных данных для доступа к странице.

Вредоносные скрипты

Скрипты представляют собой особые уникальные коды. Обычно, аферисты уверяют людей в том, что после ввода такого кода в браузер, а именно в адресную строку, будет доступен просмотр гостей профиля.

На самом же деле вредоносный скрипт влечет за собой рассылку спама друзьям, и как следствие изменение пароля. Facebook решил бороться с такого рода мошенническими атаками, и разработал специальную программу, позволяющую проверить уникальной код на его происхождение. Во время внесения его в строку браузера, потребуется подтверждение на причастность к выполняемым действиям. Затем последует рекомендация о том, почему стоит воздержаться от использования сторонних кодов.

«Кликджекинг»

К такому виду мошенничества относится размещение замаскированной ссылки, при нажатии на которую происходят какие-либо действия. Перехватом кликов пользуются кибер-мошенники для доступа к личной информации. 

Пользователь, не подозревая жмет кнопку «Воспроизвести», но вместо видеоролика начинается загрузка вредоносного программного обеспечения. Такой метод, также позволяет случайным образом обнародовать персональные данные на личном профиле Фэйсбук. Зачастую, для перехвата используется кнопка «Like». С первого взгляда нет прямой угрозы в том, что «лайк» кому-то будет поставлен автоматически. Однако, этот же способ может быть использован для рассылки спама и доступа к ПК.

Огородить себя от любой из мошеннических атак поможет осторожность. Необходимо внимательно относиться ко всем присланным ссылкам и видеороликам, не участвовать в сомнительных розыгрышах и не переводить деньги малознакомым людям.

Сообщение Мошенничество в социальных сетях: Вконтакте, Instagram и Facebook появились сначала на CHARGEBACKBLOG.