Брокер Freedomster действует с мая 2023 года. Не лицензирован Банком России, сообщает недостоверные сведения о лицензиях зарубежных регуляторов. Не публикует контактный адрес и телефон. Связан с десятками скам-проектов, а также поставщиком программного обеспечения, предположительно российским.

Информация о брокере Freedomster: адреса и контакты

Наименование: Freedomster;

Действующие сайты: freedomster.com, fr-domster.com;

Юридическое лицо: Freedomster;

Контакты на сайте: адрес «Random street», электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, ценными металлами, биржевыми товарами, валютами и криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

В качестве адреса на сайте проекта указана «Random street», что переводе означает «случайная улица». Собственно, на этом проверку можно закончить: улиц с таким названием в англоязычном интернете просто нет, что не удивительно. Зато есть более 2 миллионов генераторов случайных адресов.

Мы видим, что псевдоброкер не опубликовал никакого реального адреса, не разместил контактного телефона. Очевидно, что Freedomster не инвестиционная компания.

Freedomster: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса freedomster.com, fr-domster.com

Домен freedomster.com впервые зарегистрирован в июле 2020 года. На актуальных держателей перерегистрирован 24 января 2023 года, через регистратора NameCheap Inc и анонимизатор Withheld for Privacy ehf.

Домен fr-domster.com был зарегистрирован 1 мая 2023 года, через регистратора Internet Domain Service BS Corp, анонимно. На следующий день, 2 мая, у того же регистратора был арендован домен free-domster.com.

Сайт fr-domster.com был создан 3 мая 2023 года, на IP 18.160.10.10, 18.160.10.36, 18.160.10.73 и 18.160.10.92 провайдера Amazon.com Inc.

Сайт freedomster.com как платформа был запущен 4 мая 2023 года, на IP 104.21.27.166 и 172.67.169.145 облачного провайдера Cloudflare Inc. Затем 5 мая с использованием субдомена webtraderaccess.freedomster.com был создан сервис личного кабинета, на IP 101.99.93.30 провайдера Shinjiru Technology Sdn Bhd.

В тот же день на IP 46.183.187.215 провайдера M247 Ltd был развернут субдомен почтового ящика mx.free-domster.com.

Рекламный сайт freedomster.com заполнялся по шаблону, в спешке, в результате допущены грубые ошибки. Например, в разделе «О компании» вместо названия Freedomster в тексте фигурирует переменная «XXXX».

На момент проверки 31 мая 2023 года все сайты проекта Freedomster доступны на территории России без ограничений.

Freedomster: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с десятками мошеннических площадок, а также производителем программного обеспечения, предположительно бывшей веб-студией из Севастополя.

Связи по IP 101.99.93.30

Неделю назад, 23 мая, мы исследовали площадки, размещенные на IP 101.99.93.30 провайдера Shinjiru Technology Sdn Bhd 73, в ходе подготовки обзора по псевдоброкеру TapFin. За это время добавилась 1 площадка, всего их насчитывается 74. Из них 52 представляют собой страницы авторизации в личные кабинеты клиентов мошеннических проектов.

• accessroom.tradevz.com;
• backoffice.arenatitans.com;
• clientaccess.ancorc.com;
• fxglobe.alfatrading.io;
• fxglobeeu.alfatrading.io;
• privateacc211.com;
• secureweb.fincompose.com;
• secureweb.revolttg.net;
• secureweb.swisswealth.org;
• tournaments.arenatitans.com;
• traderbase.billnergroup.com;
• traderzone.diaci.com;
• traderzone.litegraphs.com;
• traderzone.tapfin.io;
• wbtrader.wealth-arbitrage.com;
• webaccess.ugraphs.com;
• webplatform.ariolinv-gr.com;
• webtaccess.erstinvg.com;
• webtaccess.fcfmarkets.org;
• webtaccess.generaltg.com;
• webtaccess.likewood-invest.com;
• webtaccess.markets-expert.com;
• webtaccess.shibamarkets.com;
• webtaccess.stockax.com;
• webtrader.10proinvest.com;
• webtrader.ahafinance.com;
• webtrader.alfstock.com;
• webtrader.bnbtgroup.com;
• webtrader.btc-firm.com;
• webtrader.caplita.com;
• webtrader.depot-trade.com;
• webtrader.doge-markets.com;
• webtrader.eccapitals.com;
• webtrader.finfinityinvest.com;
• webtrader.fnartmd.com;
• webtrader.freedstocks.com;
• webtrader.ib-solutionstrade.com;
• webtrader.interactiveprofit.com;
• webtrader.kitconsult.pro;
• webtrader.mm-kinc.com;
• webtrader.optimalstockspro.com;
• webtrader.roisea.com;
• webtrader.seastock24.com;
• webtrader.stocksilver.com;
• webtrader.swipecapital.io;
• webtrader.swissactive.eu;
• webtrader.tradegb24.com;
• webtrader.vestingfx.com;
• webtrader.wpstocks.com;
• webtraderaccess.freedomster.com;
• webtrdr.royallistongroup.com;
• wtraderoom.td-review.com.

Мы обнаружили, что администраторы платформы могут включать для отдельных страниц защиту от исследования. К примеру, 29 мая 12 страниц выводили при проверке парсингом и через защищенный браузер Tor фальшивое объявление о недоступности платформы в России, США, Канаде, Израиле, Палестине, Японии, Судане, Сирии, Иране, Северной Корее. При этом в браузерах, передающих на сайты мошенников местоположение пользователя, это объявление отсутствовало, зато были доступны поля формы авторизации.

Платформа скамов alfatrading.io

Непосредственно на IP 101.99.93.30 размещены две площадки, fxglobe.alfatrading.io и fxglobeeu.alfatrading.io. Дальнейшая проверка показала, что к сайту alfatrading.io обращаются 35 из 52 страниц личных кабинетов (67%). Например, accessroom.tradevz.com и backoffice.arenatitans.com. Это означает, что по адресу alfatrading.io располагается платформа, обеспечивающая функционирование вышеперечисленных скамов.

Сайт alfatrading.io начал работу 8 августа 2022 года, на IP 23.88.110.109 провайдера Hetzner Online GmbH. После 26 октября 2022 года мигрировал на IP 5.199.168.210 UAB Cherry Servers. Там пробыл до 11 марта 2023 года, после чего был перемещен на IP 103.155.93.121 провайдера Hostkey. По IP 103.155.93.121 Alfatrading связан с 21 мошеннической площадкой. Мы обнаружили их в ходе исследования псевдоброкера Tokens Note 29 августа 2022 года, и привели в обзоре список адресов. Официально alfatrading.io предлагает программное обеспечение для трейдинга, с доступом через браузер, а также в сборках для Windows, macOS, Linux и Android.

Далее, по IP 23.88.110.109 Alfatrading связан с субдоменом v3.sobix.io. Площадки alfatrading.io и sobix.io фигурировали вместе в обзоре мошеннической площадки Alfa Stock от 1 сентября 2022 года. В нем показано, что сайт alfatrading.io загружал ряд скриптов с платформы sobix.io.

Платформа скамов Sobix

Мы возвращаемся к платформе Sobix в четвертый раз. Ранее она анализировалась в обзорах TapFin, GoldberryCo и Alfa Stock. Эта группировка распространяет через сайты sobix.io и sobix.net программное обеспечение для псевдоброкеров с 2019 года.

С 2014 по 2018 годы торговая марка Sobix использовалась для продвижения услуг веб-студии в Севастополе. Об этом сохранились снимки в web.archive.org.

В них также имеются ссылки на профили в социальных сетях, по которым удалось установить учредителя и руководство. Основал веб-студию Sobix индивидуальный предприниматель Владислав Александрович Каланча, ОГРНИП 316920400077060.

А руководил Sobix в то время «директор Виктор», он же Виктор Семенов.

Приблизительно в 2018 году произошло интересное событие. Согласно частным справочникам checko.ru, vbankcenter.ru, у индивидуального предпринимателя Владислава Александровича Каланча появился владелец, индивидуальный предприниматель Владислав Александрович Фишер. С высокой вероятностью этот факт может указывать на смену фамилии.

В 2019 году Владислав Александрович Фишер (бывший Каланча?), зарегистрировал ООО «Собикс Груп», с ОГРН 1191690012458, в Татарстане, город Иннополис, Центральная улица, дом 177, квартира 6.

Обновленная Sobix стала специализироваться на поставках технологических решений для псевдоброкеров Forex и криптовалют.

В качестве разработчика программного обеспечения для трейдинга Sobix фигурирует на Linkedin, а «Собикс Груп» на портале программистов Хабр.

Что с документами: проверка лицензий Freedomster на оказание брокерских услуг

Торговое название проекта, а также его сайты freedomster.com и fr-domster.com отсутствуют в списке легальных поставщиков финансовых услуг, публикуемом Банком России. Следовательно, у Freedomster лицензии в России нет.

В разделе «Лицензии» на сайтах псевдоброкера утверждается, что Freedomster лицензирован четырьмя регуляторами:

• Financial Markets Supervision Commission (FMA), Австрия;
• Australian Securities and Investments Commission (ASIC), Австралия;
• Malta Financial Services Authority (MFSA), Мальта;
• International Financial Services Commission (IFSC), Белиз.

Вообще говоря, довольно нелепо выглядят попытки интернет-сервиса убедить читателей, что четыре авторитетных государственных ведомства лицензировали сайт, который не публикует юридическое лицо, а в качестве обратного адреса указывает «улицу Случайную». Но для очистки совести проверим название проекта по сайтам регуляторов.

• FMA: fma.gv.at;
• ASIC: asic.gov.au;
• MFSA: mfsa.mt;
• IFSC: ifsc.gov.bz.

Поскольку регуляторы название проекта не упоминают, очевидно, что Freedomster не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о Фридомстер, и где же правда?

Признаков массированного размещения прямо и явно рекламирующих Freedomster фальшивых отзывов нами не обнаружено. Однако замечено использование псевдокритических отзывов, в которых мошенническая деятельность площадки маскируется упреками в отдельных недостатках обслуживания. Этот прием используется для создания впечатления добросовестности псевдоброкера.

Так, «Приск» и «Эдуард» 26 мая жаловались на слабую работу технической поддержки.

А «Мануил» и «Вахтанг» критиковали псевдоброкера за недостаточные меры по защите персональных данных клиентов.

И наконец, шедевр: 18 мая «Макар», он же «Жан», обвинил администрацию Freedomster в том, что его не проинформировали об изменении регуляторных требований. Здесь налицо попытка обелить псевдоброкера, выставляя клиента потребительским экстремистом.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке Freedomster

При этом доступно заметное число разоблачающих Freedomster отзывов клиентов. К примеру, Дмитрий и Федор 23 мая рассказали о том, как представители площадки ввели их в заблуждение. Дмитрий потерял 1850 долларов, а Федор 2500.

Варианты возврата средств из Freedomster

Киберпреступники, выдающие себя за финансовые организации, действуют с использованием типовых схем обмана. Концовка большинства из них одинаковая: получив у жертвы запланированную сумму денег, представители брокера перестают выходить на связь. Потратив время и нервы на безуспешные попытки добиться объяснений, обманутые граждане приходят к выводу, что их средства присвоены мошенниками, и начинают искать варианты возврата средств.

Нужно иметь в виду, что организаторы мошенничества применяют для получения платежей две схемы:

• Переводами на личные карты, телефоны, кошельки или счета завербованных ими физических лиц;
• Карточными платежами, под видом оплаты мнимых товаров или услуг, на торговые счета в банках подставных юридических лиц.

Пострадавшие, отправившие средства в Freedomster по второй схеме, могут прибегнуть к защите карточных платежных систем. Правилами МИР, UnionPay, VISA, MasterCard предусмотрена процедура возвратного платежа, в рамках которой деньги могут быть возвращены из банка недобросовестного продавца в банк обманутого потребителя, с дальнейшим зачислением на его карту. В России эта процедура официально называется диспутом, в других странах мира общепринятым является термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от Фридомстер через процедуру Чарджбэк?

Карточный платеж за товары или услуги реализуется двумя банками: эмитент списывает средства со счета покупателя и переводит их в банк-эквайер, который зачисляет деньги на счет продавца. Межбанковский обмен платежными сообщениями осуществляется через информационную сеть карточной платежной системы. Пользоваться этими услугами имеют право только банки-участники, заключившие с оператором системы договор присоединения. Этот контракт, а также Федеральный Закон № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» обязывает кредитные организации выполнять все без исключений правила, установленные оператором. Включая и регламенты чарджбэка, которые являются неотъемлемой составной частью правил.

По правилам диспута (чарджбэка), банки-эмитенты обязаны:

• Принимать от покупателей (держателей карт) заявления, оспаривающие платежи в пользу торгово-сервисных предприятий (ТСП), которые не выполнили обязательств перед своими клиентами;
• Проверять предоставленные покупателем документы, на предмет:
  • Обоснованности претензий потребителя к продавцу;
  • Подтверждения попыток покупателя разрешить спор с ТСП путем переговоров;
• Выяснив, что обстоятельства спора соответствуют условиям процедуры возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк в банке-эквайере, через платежную систему;
• После получения от эквайера спорных платежей эмитент зачисляет их на счет карты покупателя.

В свою очередь, банки-эквайеры обязаны:

• Принимать запросы на чарджбэк;
• Требовать от своего мерчанта (ТСП, продавца) документы по оспоренным операциям;
• Расследовать спор между держателем карты и мерчантом;
• Убедившись, что ТСП действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, банк-эквайер возвращает спорные платежи эмитенту.

К примеру, в случае с Freedomster чарджбэк можно осуществить по двум основаниям:

• Freedomster заблокировал счет или аккаунт трейдера (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Площадка не вывела средства по запросу клиента (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Как сказано ранее, пострадавшие от мошенников граждане нередко сталкиваются с игнорированием. Например:

• Аналитики не отвечают на звонки клиентов;
• Техподдержка брокера не отвечает на запросы и жалобы трейдеров, отправленные через чат на сайте, мессенджеры, либо по электронной почте.

В связи  с этим обманутые потребители стремятся понять, возможен ли возврат средств с помощью чарджбэка на том основании, что продавец не отвечает их обращения. Мы полагаем, что ясность можно внести, обратившись к двум обязательным условиям процедуры чарджбэка, закрепленным в ее правилах:

• Торгово-сервисное предприятие не выполнило обязательств перед своим клиентом. К примеру, не поставило товар, не оказало услугу оговоренного качества и в согласованные сроки;
• Покупатель добросовестно пытался урегулировать спор с ТСП путем переговоров. Однако продавец всячески препятствовал мирному разрешению конфликта. Например, сообщил клиенту об отказе удовлетворить его претензии, потребовал доплат, не оговоренных ранее, либо вообще не ответил на обращения.

Если в двух словах, именно таков ответ на вопросы жертв Freedomster как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных Freedomster через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Собранных нами сведений достаточно, чтобы с уверенностью опознать Freedomster как штампованный продукт киберпреступной сети. Известно, что злоумышленники зачастую принимают дистанционные платежи своих жертв в виде переводов на кошельки сообщников (физических лиц). Такая схема увода и отмывания денег давно и широко известна в мире. В западных странах получателей криминальных платежей называют денежными мулами (money mules), в России распространение получили термины дроп, или дроппер.

Если платежи были отправлены через дропов в Freedomster, как вернуть деньги? По решению суда. Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, является неосновательным обогащением, и приобретатель обязан вернуть его потерпевшему.

Дропперы не состоят с жертвами преступников в трудовых или семейных отношениях, не заключают с отправителями платежей договоров или сделок. Поэтому если обманутый гражданин переводил средства в пользу Freedomster через физических лиц, он имеет право возбудить против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно подкрепляться доказательствами:

• Прав собственности: договор с банком-эмитентом;
• Величины ущерба: банковская выписка и справки по операциям;
• Мошеннических действий Freedomster: скриншоты переписки с представителями.

Наконец, истцу следует подать в суд заявление об обеспечении иска. Опираясь на этот документ, суд вынесет определение об обеспечении иска, на основании которого банк ответчика заблокирует его счета. Таким образом, дроп не сможет обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из Freedomster самостоятельно

Мы рекомендуем пострадавшим принимать взвешенное и обдуманное решение по выбору способа возврата средств, и для этого информируем о правовых действиях, которые могут оказаться необходимы:

• Собрать доказательства: договора, правила и политики псевдоброкера, платежные квитанции, скриншоты переписки;
• Запросить в банке-эмитенте детальную информацию по платежам в пользу Freedomster: реальное название банка-эквайера, мерчанта, коды MCC и ARN;
• Получить в банке выписку за нужный период, выбрать из нее платежи, совершенные в пользу псевдоброкера;
• Проанализировать собранные документы псевдоброкера, вычленить нарушенные положения;
• Составить претензию, и передать ее в Freedomster;
• Подготовить и направить запрос в Банк России (или другому регулятору по месту совершения операций), для получения авторитетной оценки законности действий псевдоброкера;
• Составить и передать в Freedomster уведомление о расторжении договора в одностороннем порядке;
• Подготовить заявление о спорных операциях, дополнить его собранными доказательствами, направить пакет документов в банк-эмитент;
• В случае получения отказа от эмитента: составить и передать претензию, опротестовывающую решение банка;
• Подготовить и направить в МВД заявление о совершении преступления;
• Составить и передать следователю ходатайство о проведении оперативно-розыскных мероприятий (ОРМ);
• Ходатайствовать перед следствием об ознакомлении с материалами уголовного дела;
• Подготовить и передать в суд исковое заявление, заявление об обеспечении иска.

Все эти документы необходимо готовить строго в индивидуальном порядке, опираясь на глубокие знания законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Поэтому мы рекомендуем для получения помощи по возврату средств от Freedomster обратиться в хорошо зарекомендовавшую себя юридическую компанию.

Сообщение Отзывы о брокере Freedomster (Фридомстер), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги? появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

Брокер HB Capital работает с ноября 2022 года, лицензии не имеет, работает по чужим регистрационным данным. Многочисленные отрицательные отзывы реальных трейдеров подтверждают мошеннические действия компании.

Основная информация о брокере: адреса и контактные данные HB Capital

Сайт — hb-capitals.com.

Юрисдикция — Шотландия, Великобритания.

Адрес — 318 Falkland Av., Glasgow, East Renfrewshire, Scotland.

Телефон — не публикуется.

Электронная почта — [email protected].

Лицензия (по информации с сайта) — FCA.

Доступность — на момент написания обзора сайт доступен без ограничений.

Брокер HB Capital не предоставляет на своем сайте сведения по дате своего основания. Проверка домена показала, что ресурс после создания в ноябре 2022 года еще пару месяцев находился в бездействии.

Прямой связи со службой поддержки брокер не предоставляет. Есть только e-mail, который при проверке оказался фальшивым.

При возникновении вопросов трейдерам не к кому обратиться за консультацией.

Юридическая сторона

Брокер HB Capital утверждает о наличии лицензий от британской FCA, заявляет о своем нахождении под контролем компании HB Capital Partners (UK) LTD. Такая компания действительно существует и прописана в реестрах регулятора.

Однако герой нашего обзора не имеет к ней никакого отношения. У нее абсолютно другие данные: контакты, адрес и даже сайт.

На территории РФ брокер работает нелегально, лицензий от ЦБ нет. В черном списке компания не числится, но это дело времени.

Отзывы о брокере HB Capital

Ни одного хорошего отзыва о работе брокера найти не удалось.

Схема обмана

Мошенник активно обзванивает потенциальных вкладчиков, рассказывая каждому из них о выгодности вложений. Условий сотрудничества при этом компания не официально не афиширует, а говорит о них в индивидуальном порядке. мошенники отлично имитируют прибыльные и отрицательные сделки. Например, если нужно вытянуть как можно больше денег с трейдера, то они рисуют максимально выгодные торги. Как только вкладчик изъявит желание обналичить свои средства, он получит бан, нулевой счет и заблокированный аккаунт.

Как вернуть деньги от HB Capital по чарджбэк?

Для начала стоит отметить, что чарджбэк — это процедура возврата денежных средств, которые были уплачены по банковской карте, в случае некорректного или мошеннического использования карты. Для того чтобы подать заявление на чарджбэк от HB Capital, необходимо выполнить следующие шаги.

1. Свяжитесь с брокером и попробуйте решить проблему в рамках договора. Возможно, вы сможете договориться и вернуть деньги без привлечения банка.
2. Соберите все документы, подтверждающие ваши требования. Важно иметь копию договора, платежных документов, корреспонденции с брокером и других доказательств, которые могут помочь вам в деле.
3. Сообщите банку о своем намерении подать заявление на чарджбэк и предоставьте ему все необходимые документы. Обычно организация предоставляет специальную форму для подачи заявления.
4. Ожидайте рассмотрения заявления. Обычно это занимает от нескольких дней до нескольких недель.
5. Если заявление удовлетворено, деньги будут возвращены на вашу банковскую карту.

Некоторые нюансы, которые стоит учитывать при подаче заявления на чарджбэк от брокера:

• сроки подачи заявления могут отличаться в зависимости от банка. Обычно это не более 120 дней со дня совершения операции;
• банк может потребовать от вас дополнительных доказательств, например, запись разговора с аналитиками, скриншоты переписок, подтверждение блокировки счета;
• возврат денег из HB Capital по чарджбэк возможен, если перевод был выполнен на счет юридического лица.

Возврат через суд — иск о неосновательном обогащении

Если перевод осуществлялся на счета физических лиц, вернуть деньги от HB Capital можно через суд. Для этого необходимо выполнить следующие шаги.

1. Соберите доказательства неосновательного обогащения. Это могут быть договоры, счета-фактуры, платежные документы и другие документы, подтверждающие факт получения дохода без законных оснований.
2. Обратитесь к юристу или адвокату, который поможет вам подготовить исковое заявление и рассчитать размер требования. Юристы знают все тонкости процедуры и могут помочь доказать неосновательное обогащение.
3. Подготовьте исковое заявление. В нем необходимо указать все факты неосновательного обогащения, а также размер требования и обоснование его размера. Заявление должно быть составлено в соответствии с требованиями процессуального законодательства.
4. Подайте исковое заявление в суд. Судья рассмотрит ваше заявление и вынесет решение о возбуждении дела.
5. Участвуйте в судебном процессе. В процессе рассмотрения дела вы сможете представлять свои интересы, доказывать факты неосновательного обогащения и требовать компенсацию.
6. Получите решение суда. Если суд признал факт неосновательного обогащения, он может вынести решение о взыскании компенсации в пользу потерпевшего.

Важно понимать, что процесс подачи иска о неосновательном обогащении может быть длительным и сложным. Поэтому лучше обратиться за помощью к профессионалам.

Сообщение HB Capital: как вернуть деньги от брокера? Обзор компании, отзывы трейдеров появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

Bethle Aster (BlaFX) говорит о себе как о лидере рынка и обещает своим клиентам безопасную торговлю. Публикует адреса штаб-квартир в Австралии, Китае и США. Сообщает о разрешениях авторитетных регуляторов, которых у брокера не оказалось. Внесен и черный список Банка России. Отзывы о Bethle Aster преимущественно негативные. Какие есть способы возврата денег?

Информация о Bethle Aster: адреса и контакты, проверка сайта blafx.com

Наименование: Bethle Aster.

Сайт: blafx.com, crm.blafx.com.

Электронная почта: [email protected], [email protected].

Телефон: +852 58080807 (Гонконг), +61 261452092 (Австралия), 18882146564 (США).

Доступность сайта: на момент написания обзора сайт на территории РФ заблокирован.

Bethle Aster (BlaFX) обещает трейдерам высокий уровень торговли на своей платформе, а также оперативность исполнения сделок, разнообразие торговых инструментов, безопасность хранения средств.

О дате запуска проекта не сообщается. Проверка показала, что домен создан в 2015 году, однако до 2023 он принадлежал другой компании, которая не имеет отношение к финансовым рынкам.

Через сервис whois видно, что крупное обновление домена было 29 марта 2023 года. Скорее всего, именно с этого времени и работает Bethle Aster.

Проверка лицензии на брокерскую деятельность Bethle Aster

На своем сайте Bethle Aster сообщает, что регулируется австралийским регулятором ASIC (номер 421246). Ресурс надзорного органа открыт и осуществить проверку в реестрах может каждый желающий.

Оказалось, что в базе ASIC героя нашего обзора нет.

Отзывы о брокере Bethle Aster на русском языке, а также сайт имеет русскоязычную версию. Исходя из этих данных, можно с уверенностью сказать, что Bethle Aster нацелен на клиентов из России и стран СНГ. Проверка по реестрам Банка России показала, что blafx.com внесен в черный список, поэтому сотрудничество с этой конторой с высокой вероятностью может привести к денежным потерям.

Отзывы о blafx.com (Bethle Aster)

Практически все комментарии о брокере Bethle Aster негативные. Трейдеры пишут, что брокер не выполняет свои обещания, устраивает поборы под видом комиссий и налогов, а после запроса на вывод средств, закрывает доступ к личному кабинету.

Как вывести деньги от Bethle Aster?

Трейдерам, которые не могут вывести деньги от брокера, мы рекомендуем начать опротестование платежа (чарджбэк). Обязательные условия — средства переводились юридическому лицу с карт VISA, MasterCard и МИР, а платежи осуществлялись не позднее 540 дней назад.

Процедура проходит следующим образом:

Сначала вы подготавливаете доказательную базу. Нужно собрать все, что подтверждает неправомерные действия со стороны компании: скриншоты личного кабинета, баланса, истории пополнений, переписок с поддержкой; выписка из банка; квитанции о переводах.

Далее обращаетесь в банк, который выпустил карту и пишете заявления на опротестование платежа. Практически у всех банков есть определенная форма. К нему нужно прикрепить собранные доказательства и ждать ответа от банка.

Как только банк-эмитент принимает обращение, пакет документов направляется в банк-эквайер. Эквайер принимает решение, вернуть деньги или запросить уточнения у получателя платежа. Если последний сумел доказать свою правоту, деньги останутся у него. Но можно доработать заявление, добавить доказательства и подать заявление еще раз. Если обращение отклонили второй раз, эквайер может передать его в арбитраж МПС.

Чтобы процедура прошла успешно и деньги вернулись, нужно набраться терпения и постоянно контролировать ход дела. Если сомневаетесь, что справитесь с этой задачей, обратитесь к профессионалам, которые практикуются на возврате средств от мошенников.

Сообщение Брокер Bethle Aster (blafx.com) отзывы трейдеров о компании 2023. Как вернуть деньги? появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

Glh Faustin называет себя лучшим брокером, предлагает трейдерам работать с финансовыми инструментами. Говорит о регистрации в Швейцарии. Публикует фальшивые номера разрешений на брокерскую деятельность. Лицензия Банка России отсутствует. На тематических ресурсах отзывы о Glh Faustin отрицательные. Есть ли способы возврата денег от брокера?

Информация о Glh Faustin: адреса и контакты, проверка сайта glhfaustin.com

Наименование: Glh Faustin.

Сайт: glhfaustin.com.

Адрес регистрации: Bahnhofstrasse 37, 8001 Zürich.

Электронная почта: [email protected].

Телефон: не указан.

Доступность сайта: на момент написания обзора сайт на территории РФ доступен без ограничений.

Glh Faustin говорит о себе как о лидере среди брокеров и публикует статистику в цифрах:

Контора рассказывает, что начала свою работу в 2020 году, однако это неправда: судя по истории веб-архива, домен glhfaustin.com создан в 2017, но выставлялся на продажу в декабре 2021 года.

После этого никакой активности на домене не было до апреля 2023 года. Именно тогда Glh Faustin его выкупил. Мошеннические конторы часто покупают старые доменные имена, чтобы выглядеть солиднее в глазах трейдеров, выдумывают статистику и пускают пыль в глаза.

Проверка лицензии на брокерскую деятельность Glh Faustin

В футере сайта брокер публикует три разрешения на брокерскую деятельность, которые выданы:

• FCA;
• IFSC;
• FSC.

Регуляторы просто перечислены строкой, сканы документов и ссылки, которые могли бы подтвердить подлинность разрешений, отсутствуют. Однако реестры надзорных органов открыты и проверить наличие лицензии может любой желающий.

Проверка показала, что FCA и другие регуляторы не выдавали разрешение Glh Faustin.

Банк России в том числе. Поэтому трейдерам из России не стоит связываться с этим брокером, есть большой риск потерять свои вложения.

Отзывы трейдеров о брокере Glh Faustin

Трейдеры пишут, что аналитики некомпетентны, уговаривают вкладывать больше и больше денег, после чего попросту сливают баланс клиента. Как только трейдер начинает пытаться выяснить причину, его личный кабинет блокируют и перестают выходить на связь.

Как вывести деньги от Glh Faustin?

Пострадавшим, которые оказались в подобной ситуации, рекомендуем сделать чарджбэк. Этот способ возврата возможен, если соблюдены условия:

1. Перевод был выполнен с помощью карт МИР, Visa, MasterCard.
2. С момента транзакции прошло не более 540 дней.
3. Есть пакет доказательной базы: скриншоты переписки с брокером, банковские выписки, расторжение договора в одностороннем порядке.

Клиенту нужно написать заявление на возврат платежа и собрать доказательства обмана со стороны брокера. Банк рассмотрит заявление и инициирует процедуру возвратного платежа, если сочтет аргументы весомыми.

Когда банк примет заявление, оно отправляется в банк-эквайер, который может запросить разъяснения у получателя средств. В случае, если доказательства убедительны, деньги вернутся на карту.

Это трудоемкий процесс, который требует хорошей подготовки. Поэтому рекомендуем сразу обратиться к юристам, которые помогут вернуть деньги от мошенников.

Сообщение Glh Faustin (glhfaustin.com) обзор и отзывы о брокере в 2023 году. Как вывести средства со счета? появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

Брокер Zexo предлагает зарабатывать на финансовых рынках с помощью торговли акциями, валютами, индексами и энергоресурсами. Сообщает о регистрации в Латвии. Юридические документы не представлены, сведений о выданных разрешениях на брокерскую деятельность нет, в том числе Банка России. Отзывы о Zexo в сети негативные. Как вернуть средства от брокера-мошенника?

Информация о Zexo: адреса и контакты, проверка сайта zexo.pro

Наименование: Zexo.

Сайт: zexo.pro.

Адрес регистрации: Latvia, Riga, 5 Strēlnieku iela.

Электронная почта: [email protected].

Телефон: +3 (712) 622 75 42.

Доступность сайта: на момент написания обзора сайт на территории РФ доступен без ограничений.

В разделе о себе Zexo пишет, что работает более 15 лет на рынке, заявляет о 20 миллионах клиентов за все время работы и о 15 офисах по всему миру. Эти цифры не имеют ничего общего с реальностью, поскольку домен брокера был создан всего месяц назад, в апреле 2023 года, что подтверждает сервис whois.

Контора накинула себе 15 лет работы для того, чтобы заполучить доверие начинающих трейдеров нечестным путем. Кроме этого, Zexo указывает е-мейл, который существует, но является временным, что еще раз доказывает несерьезные намерения брокера по отношению к своим клиентам.

Проверка лицензии на брокерскую деятельность Zexo

Брокер Zexo не публикует никаких сведений о выданных сертификатах и разрешениях на брокерскую деятельность, у конторы даже нет пользовательского соглашения и других документов в открытом доступе.

Судя по русскоязычной версии сайта Zexo рассчитывает на клиентов из России. Трейдерам из РФ небезопасно работать с этой конторой, поскольку без лицензии Банка России деятельность компании незаконна и в случае потери денег вернуть их будет сложно.

Отзывы о брокере Zexo

В своих отзывах трейдеры пишут, что недовольны работой брокера, так как Zexo попросту слил весь счет, контора ставит такие условия, что деньги вывести нереально. Клиенты жалеют, что связались с этим с Zexo и не просмотрели отзывы о нем ранее, а также никому не советуют связываться с ним.

Как вывести деньги от Zexo?

Если ваши деньги были отправлены брокеру-мошеннику с банковских карт Visa, MasterCard, МИР, вы можете попытаться их вернуть с помощью процедуры чарджбэк

Существуют условия для реализации чарджбэка:

• средства были переведены на расчетный счет юридического лица;
• заявление подано не позднее 540 дней с момента перевода.

Однако для начала попробуйте урегулировать конфликт мирным путём –напишите официальное письмо брокеру с просьбой вывести средства. Если ответа не последует, обращайтесь в банк для опротестования платежа.

Первым делом собираются доказательства — копии клиентского соглашения и договора, чеки и банковские выписки, подтверждающие перевод денег мошеннику, скриншот личного кабинета трейдера на мошеннической платформе. Обязательно нужно сделать скриншоты переписки, свидетельствующие, что пострадавший пытался уладить дело с брокером путем переговоров. На основании этих документов сотрудник банковской организации будет разбираться, сколько денег и за что было заплачено клиентом.

Когда банк примет заявление, оно отправляется в банк-эквайер, который может запросить разъяснения у получателя средств. В случае, если доказательства убедительны, деньги вернутся на карту. Когда доказательств мало, эквайер может запросить дополнительную информацию или отказать в опротестовании платежа.

Подать заявление на чарджбэк в банк сможет каждый самостоятельно. Но можно довериться профессионалам, которые специализируются на таких случаях, что повысит шансы на положительный исход. Специалисты правильно составят заявление, соберут доказательства того, что брокер не выполнил обязательства по договору, эти действия необходимы для процедуры чарджбэк.

Сообщение Брокер Zexo (zexo.pro), отзывы клиентов о компании в 2023 году. Как вернуть деньги на карту? появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

«OptionHot — это команда профессионалов финансового рынка, собранная специально для того, чтобы предоставить наилучшие условия торговли» — именно такие слова украшают главную страницу сайта компании. На самом же деле брокер работает без лицензии и предоставляет несуществующие контактные данные. В рунете накопилось достаточное количество негативных отзывов, которые в скором времени приведут OptionHot к блокировке.

Основная информация о брокере: обзор сайта и контактных данных OptionHot

Сайт — optionhot.net.

Юрисдикция — Сент-Винсент и Гренадины.

Адрес — Suite 3, Beachmont Business Centre, Kingstown.

Электронная почта — [email protected].

Телефон — +44-2035192532.

Лицензия — нет.

Доступность — на момент написания обзора сайт брокера доступен без ограничений.

Коммерческие предложения:

• торговля только бинарными опционами;
• четыре вида аккаунта;
• минимальный депозит 200 долларов;
• базовое обучение;
• круглосуточная поддержка;
• партнерская программа.

Брокер заявляет о большом стаже работы, при этом не указывая год основания. Домен optionhot.net зарегистрирован в декабре 2022 года, при этом вплоть до марта 2023 на нем не наблюдалось никакой активности. Отзывы о работе с OptionHot начали появляться в апреле, то есть, реальная дата запуска проекта отсчитывается именно с этого времени. Работает компания пару месяцев, ни о каком стаже работы речи быть не может.

Указанный адрес в офшорах используют многие липовые финансовые проекты. Из последних, нами разоблаченных можно выделить CryptGates, AJ Capital, Finvalley. Поиск Яндекс находит еще с десяток компаний, указывающих этот адрес.

На самом деле данные принадлежат крупному деловому центу в Кингстауне под названием Griffith Corporate Centre. И отсылка к нему совершенно бесполезна без указания конкретного этажа и номера офиса.

Также заявлено о принадлежности проекта компании под названием Namelina Limited. Подтверждения данному факту, естественно, нет. Главное, что стоит отметить, Namelina Limited фигурирует в нескольких десятках публикаций на сайте Центрального Банка России.

Как видно из скрина выше, компания является владелицей и других брокеров бинарных опционов. Все они уже внесены в черные списки ЦБ. Блокировка OptionHot — дело времени.

Кстати, регистрация проекта в Сент-Винсент и Гренадинах существует только на словах, в виде скрина сертификата об инкорпорации, выданного все то же Namelina Limited. Оказалось, что данный документ просто подделка. В реестрах офшорной юрисдикции ни OptionHot, ни компания-владелец не числятся.

Проверка лицензии

На сайте конторы есть отдельный раздел, посвященный данному документу. Там опубликован скин уже нами упомянутого сертификата об инкорпорации.

Во-первых, мы выяснили, что документ — подделка. Во-вторых, даже если бы он был настоящим, к лицензии на брокерскую деятельность это никак не относится — офшоры Сент-Винсент и Гренадины не лицензируют брокеров, о чем сообщается на официальном сайте госструктуры.

Единственный документ, который оправдал бы работу компании в России — лицензия от ЦБ. Такого нет и никогда не было.

Схема обмана — что пишут в отзывах клиенты OptionHot

Вывести деньги из OptionHot не представляется возможным. Максимум, что можно ожидать — вывода мизерной суммы якобы для тестирования. В своих отзывах трейдеры пишут, что OptionHot требует прохождения верификации несколько раз, в зависимости от снимаемой суммы. Однако постоянно придирается, то к качеству, то к количеству предоставленных документов. Причем, практически все причины отказов мошенники ловко прописали в своем пользовательском соглашении. Например, требуют совершения определенного количества сделок, прежде чем подать на вывод.

Как вернуть деньги с торговой платформы OptionHot?

Операторы мошеннических колл-центров, и герой нашего обзора не исключение, используют стандартные схемы, чтобы обмануть людей. Они убеждают жертву выслать деньги, а затем исчезают. Потерпевшие, не получив ответа, понимают, что стали жертвой мошенничества и пытаются вернуть свои деньги.

Мошенники получают средства своих жертв двумя способами:

• через людей, которых они завербовали, переводя деньги на карты, телефоны, кошельки или счета;
• через карточные платежи в подставных юридических фирмах, которые заявляют, что продали товары или услуги, которых на самом деле не существует.

Клиенты, которые использовали второй способ, могут попросить о помощи у карточных платежных систем, таких как МИР, VISA или MasterCard. По правилам этих систем можно вернуть деньги из банка продавца в банк покупателя, если продавец был недобросовестным. Эта процедура называется диспутом в российской национальной платежной системе МИР или chargeback в англоязычных платежных системах.

Если, например, брокер не предоставил товар или услугу, то можно использовать процедуру chargeback по двум основаниям:

• если счет клиента заблокировали;
• если товар или услуга не соответствуют описанию на платформе.

Для оформления чарджбэка из OptionHot необходимо собрать доказательства обмана со стороны брокера, а также правильно и четко составить заявление и подать его в указанные правилами сроки.

Если трейдер пополнял счет через карты физических лиц, это не соответствует правилам платежных систем. Здесь вернуть деньги их OptionHot можно через суд, подав исковое заявление о неосновательном обогащении.

И в первом, и во втором случае понадобится помощь юристов. Специалисты компании НЭС подскажут, как вывести деньги с торгового счета мошенников именно в вашей ситуации. Консультация бесплатная.

Сообщение Отзывы о брокере OptionHot: обзор скам-проекта. Как вернуть деньги на карту? появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

PowerTrend — очередная «надежная и безопасная» контора, которая работает без лицензии и нагло обманывает вкладчиков. Заявляет о регистрации на Маршалловых Островах, имеет массу негативных отзывов. Один из сайтов конторы на данный момент заблокирован, также она имеет связи с небезызвестным лохотроном Market Solutions LTD. Рассмотрим работу конторы более подробно.

Общие данные о компании: адреса и контакты PowerTrend

Сайты: prtrend.top, prtrend.org.

Юрисдикция — Маршалловы Острова.

Владелец — Mirach Ltd.

Адрес — Trust Company Complex, Ajeltake Road, Majuro, Ajeltake Island, MH 96960, Marshall Islands.

Электронная почта — [email protected].

Телефоны: +442037694835, +74951453697, +441224980650.

Лицензия — нет.

Доступность — сайт в зоне org заблокирован, prtrend.top открывается без ограничений.

Что предлагает брокер:

1. Торговля валютными парами, акциями, товарами.
2. Четыре торговых счета с разными условиями.

PowerTrend говорит о себе как о международной компании, которая активно предоставляет свои услуги разным странам. Своим клиентам контора предлагает отличный набор торговых инструментов, полноценную работу саппорта 24/7, а также доступ к 200+ активам. Все это может предлагать компания с большим трудовым стажем, но никак не новодел, которым является наш брокер. Проверка домена показала, что площадка зарегистрирована в конце 2022 года, при этом вплоть до марта 2023 никаких действий на ней не наблюдалось.

Относительно работы на международной арене – все это ложь. PowerTrend предоставляет только русскоязычную версию сайта, значит — ориентирован исключительно на трейдеров из России и постсоветских республик.

Адрес, судя по картам Google, использует масса различных организаций, в том организация прогулок на яхтах, бетонный завод, корабельные услуги. И ни одной финансовой.

Почта, указанная в качестве контактной, не существует.

Московский номер телефона +74951453697 постоянно недоступен, что подтверждают и отзывы бывших клиентов PowerTrend.

Юридическая сторона

В разделе «Юридические документы» озвучены сведения по якобы имеющемуся сертификату, полученному корпорацией Mirach LTD 6.01.21.

Учтите, что сертификат и лицензия – это не одно и то же. Первый не дает право заниматься брокерской деятельностью. К тому же, документ очень плохого качества — похож на обычную подделку. Да и о компании-владельце, Mirach LTD, поисковики мало что знают. Единственное упоминание о ней нашлось в реестрах Великобритании. Некая Mirach LTD была зарегистрирована в данной юрисдикции 2013 году, но уже через год — ликвидирована.

На территории Российской Федерации контора работает без разрешения от ЦБ РФ. Это очередное нарушение закона со стороны PowerTrend.

Связи PowerTrend с аналогичными скам-проектами

Судя по более ранним обзорам и отзывам, на предыдущем сайте PowerTrend была информация о том, что брокер сотрудничает с Market Solutions LTD, который уже давно разоблачен, как скам. По этим именем функционировало несколько контор: Umarkets, MaxiCapital, MaxiMarkets и аналогичные. Обзоры на них мы публиковали ранее. И все они уже давно находятся в черных списках Центробанка России.

Напомним, что Market Solutions LTD и все ее «дочки» базировались в офшорах Сент-Винсент и Гренадин. Спросите, что тут общего? Все просто — в Пользовательском соглашении PowerTrend есть такая сноска:

Непонятно, как одни острова поменялись на другие. Видимо, мошенники сами запутались в своем вранье. И мы почти уверены, что основатели всех вышеперечисленных контор и героя нашего обзора — одни и те же лица.

Отзывы о PowerTrend: что рассказывают трейдеры?

В своих отзывах пользователи упоминают имена аналитиков PowerTrend, которые общаются очень культурно, навязывая свои услуги.

Рассказывают, что схема обмана у брокера такая же, как у других контор. Ничего нового PowerTrend не придумал. Одно из действующих орудий компании, которым она успешно пользуется — предложение использовать манипулируемый терминал. Наиболее активно мошенник раскручивает неопытных вкладчиков, которым еще можно навешать «лапши на уши», чтобы выманить как можно больше денег. Как только трейдер поймет, что его обокрали, будет уже поздно: его счет будет обнулен, аккаунт заблокирован.

Как вернуть деньги с торгового счета PowerTrend?

Первоначально необходимо отправить письменную жалобу с ясным описанием проблемы. Это письмо будет полезно в будущем. Если ответ не последует, стоит рассмотреть возможность чарджбэка.

Для этого нужно обратиться в банк, который выпустил вашу карту и подать заявление на аннулирование транзакции. Кроме того, важно собрать документальное подтверждение того, что брокер является мошенником: скриншоты личного кабинета с отказами выводить средства, переписки, договор, выписки из банка и квитанции о переводах. Подтверждение ваших собственных попыток решения проблемы самостоятельно является большим плюсом.

Как только банк-эмитент получает заявление, оно передается банку-эквайеру. Эквайер принимает решение о возврате денег или отклонении заявления. Отказ может быть связан с неправильной оформлением заявления или недостаточным количеством доказательств. Если такое произошло, следует внимательно изучить письмо с отказом и подать заявление повторно.

Необходимо учесть, что сроки для чарджбэка ограничены. От момента перевода не должно пройти более 540 дней. Сбор документов, подача заявления и контроль важно от начала до конца и требуют много времени и усилий. Кроме того, не каждый спор можно решить с помощью чарджбэка, иногда необходимо обратиться в суд. Рекомендуется обратиться к юристам для увеличения шансов на успех.

Сообщение PowerTrend (Пауэр Тренд): обзор брокера и его связей, отзывы реальных клиентов. Как вернуть деньги? появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

Bethle Aster (BlaFX) – очередной мошенник, который работает без лицензии и предоставляет о себе фальшивые данные. В рунете брокер действует с марта 2023 года, и уже внесен в черные списки ЦБ РФ. Отзывы о Bethle Aster негативные. Как вернуть вложенные деньги? Читайте в обзоре ниже.

Общие сведения о компании: проверка сайта и контактных данных Bethle Aster

Сайт — blafx.com.

Юрисдикция — Австралия.

Адрес — 145 Dean Street, Strathfield South, New South Wales 2136.

Электронная почта — [email protected].

Телефон — +61 261452092.

Лицензия — австралийский ASIC.

Доступность — сайт заблокирован Роскомнадзором по указу Генпрокуратуры РФ.

Что предлагает брокер

1. Большой выбор различных платежных систем.
2. Торговля на MetaTrader4.
3. Разнообразие торговых инструментов.
4. Быстрое выполнение ордеров.
5. Реферальная программа.

Компания заявляет о длительном сроке работы (с 2015 года), но проверка домена показала, что последние обновления на сайте были 29.03.23.

До марта 2023 года страница ресурса выглядела так:

И принадлежал китайской компании, которая не имела ничего общего с брокерской сферой.

Для связи брокер предлагает несколько мобильных номеров и Email, которые по факту оказались фальшивыми.

Юридические документы

При посещении площадки посетители не могут проверить легальность работы брокера, так как он не предоставляет никаких документов. Организация заявляет о наличии регистрации на территории Австралии, предоставляя номер сертификата. Проверка этих данных показала, что австралийский регулятор ASIC разрешений брокеру не выдавал.

На территории РФ брокер Bethle Aster также работает нелегально. ЦБ Российской Федерации внес компанию в черные списки с пометкой «нелегальный участник рынка ценных бумаг».

Условия сотрудничества становятся доступными только после авторизации. По факту дело обстоит совсем не так, как обещает брокер: условия меняются по ходу дела и не в пользу трейдеров.

Bethle Aster: отзывы реальных клиентов

Несмотря на небольшой срок работы, брокер получил много отрицательных мнений. Все клиенты жалуются на плохую работу саппорта, невозможность вывода средств.

Схема обмана

Bethle Aster работает по старой схеме: активно зазывает потенциальных клиентов, раскручивает по максимуму тех, кто попался на их удочку. Особое внимание уделяется начинающим вкладчикам, которые еще не понимают принцип работы брокерских компаний. Таким клиентам мошенник предлагает пройти обучение, установив на свой ПК спецпрограмму. Так контора получает доступ к счету клиента, который впоследствии они обнуляют.

Как вернуть деньги со счета Bethle Aster по чарджбэк?

1. Обратиться в банк-эмитент и подать заявку на чарджбэк.
2. Предоставить качественную доказательную базу: скрины переписки с мошенниками, записи звонков, выписку из банка, остаток на счету, информацию по переводам.

Чтобы банк-эмитент принял заявление на чарджбэк, нужно соблюсти определенные условия:

• с момента транзакции прошло не более 540 дней;
• перевод был выполнен с карт МИР, Visa, Mastercard на счет юрлица.

После рассмотрения дела банк-эмитент передает документы в банк-эквайер, где принимается решение о возврате денежных средств потерпевшему или в обоснованном отказе.

Чтобы повысить шансы на возврат средств с торговой платформы Bethle Aster, обратитесь за консультацией к юристу.

Сообщение Bethle Aster (BlaFX): обзор брокера, отзывы реальных трейдеров. Как вернуть деньги? появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

XPinvestment предлагает трейдерам бросить вызов финансовому рынку и начать зарабатывать. Регистрация в Австралии. Лицензии на брокерскую деятельность не имеет, разрешение Банка России отсутствует. Отзывы о XPinvestment преимущественно отрицательные. Как вернуть деньги от брокера-мошенника?

Информация о XPinvestment: адреса и контакты, проверка сайта xpinvestment.com

Наименование: XPinvestment.

Сайт: xpinvestment.com.

Страна: Австралия.

Адрес офиса: New Penderel House 4th Floor, 283-288 High Holborn, London, Великобритания.

Электронная почта: [email protected].

Телефон: +441733833193.

Доступность сайта: на момент написания обзора сайт на территории РФ доступен без ограничений.

XPinvestment рассказывает о себе как о международном брокере, предлагает 8 видов активов и более 12 000 инструментов для торговли. Брокер сообщает, что имеет престижные награды, например:

Интересная номинация, однако. И по версии какого делового журнала? Неясно. Помимо этого, контора сообщает, что работает с 2015 года, но это неправда. О XPinvestment нет информации в сети до мая 2023 года, а также проверка через whois показала, что домен xpinvestment.com создан всего месяц назад (на момент написания обзора), 24.04.2023 г.

Проверка лицензии на брокерскую деятельность XPinvestment

Компания не делится перечнем выданных разрешений, видимо, потому что их просто нет. Брокер указывает адрес своего главного офиса в Великобритании, а раз он там находится, значит должен иметь разрешение местного регулятора FCA.

Британский надзорный орган ничего не знает о XPinvestment.

Поскольку сайт брокера переведен на русский язык, значит, он ищет клиентов из России. На территории РФ запрещена финансовая деятельность без лицензии Банка России, которая у XPinvestment отсутствует.

Отзывы о XPinvestment

В отзывах о XPinvestment пострадавшие от действий брокера пишут, что терминал не работает, контора придумывает различные причины не выводить деньги. Сейчас трейдеры ищут способы вывести деньги от XPinvestment.

Как вернуть деньги от XPinvestment?

Для начала направьте письменную претензию с четким описанием проблемы. Это письмо пригодится вам в дальнейшем. Ответа нет? Инициируйте чарджбэк.

Нужно обратиться в банк, выпустивший карту и написать заявление на отмену транзакции. А также необходимо собрать доказательства того, что брокер действительно мошенник: скриншоты личного кабинета, где видны отказы в выводе, переписки, договор, выписка из банка, квитанции о переводах. Подтверждения того, что были самостоятельные попытки урегулировать вопрос — огромный плюс.

Как только банк-эмитент принимает заявление, оно отправляется в банк-эквайер. Экваейр принимает решение, вернуть деньги или отказать. Такой исход может быть, если неверно составлено заявление или недостаточно доказательств. Если такое случилось, нужно внимательно изучить письмо с отказом и подавать заявление во второй раз.

Будьте внимательны: сроки чарджбэка ограничены. С момента перевода должно пройти не более 540 дней.

Собрать документы, подать заявление и проконтролировать все от начала и до конца — требует много времени и сил. К тому же не каждый спор можно урегулировать с помощью чарджбэка: иногда необходимо обращаться в суд. Для увеличения процента успеха, рекомендуем сразу обратиться к юристам.

Сообщение XPinvestment (xpinvestment.com), обзор и отзывы клиентов о компании в 2023 году. Как вывести деньги? появились сначала на CHARGEBACKBLOG.

Брокер GasTrade действует с октября 2022 года. Не имеет лицензии Банка России. Обманывает клиентов, утверждая, что лицензирован пятью зарубежными регуляторами. Связан с сотнями мошеннических проектов, а также поставщиком программного обеспечения, предположительно российского происхождения.

Информация о брокере GasTrade: адреса и контакты

Наименование: GasTrade;

Действующие сайты: gastrade.company, gastrade.co;

Юридическое лицо: GasTrade;

Контакты на сайте: адрес 206 Highstreet, Chatham, England, ME4 4AS — United Kingdom, телефоны +32454762307, +4539119394, +4740625526, +447587841800, +46977421820, электронная почта [email protected];

Декларируемые услуги: доступ к сделкам с валютами, ценными металлами, акциями, индексами, контрактами на разницу цен (CFD), а также криптовалютами посредством платформы;

Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступны без ограничений.

Опубликованный проектом адрес соответствует реальному местоположению, хотя и приведен с ошибками. Верное написание такое: 206 High Street, Chatham ME4 4AS, United Kingdom. По нему располагается двухэтажный павильон, в котором арендуют помещения кофейня Chocafellas, гриль FranGo Grill Chatham и пиццерия Royal Thai.

Телефоны +32454762307, +4539119394, +4740625526, +447587841800 и +46977421820 используются псевдоброкерским проектом Trade Union Trust (tradeuniontrust.com), разоблаченным Банком России 22 мая 2023 года.

Поскольку исследуемый проект сообщает сомнительный адрес местоположения и скомпрометированные телефонные номера, естественно предположить, что GasTrade не инвестиционная компания.

GasTrade: проверка официальных сайтов мошеннического сервиса gastrade.company, gastrade.co

Домены GasTrade зарегистрированы через регистратора GoDaddy.com LLC и анонимизатор Domains By Proxy LLC.

• gastrade.company — 1 октября 2022 года;
• gastrade.co — 17 февраля 2023 года.

С использованием этих доменов были созданы площадки:

• gastrade.company как платформа — 2 октября 2022 года, на IP 104.21.8.184 и 172.67.157.166 облачного провайдера Cloudflare Inc;
• личный кабинет term.gastrade.company — 13 января 2023 года, IP 212.71.248.146 провайдера Linode LLC;
• страница авторизации cab.gastrade.company  — 13 января 2023 года, IP 178.79.137.124, Linode LLC;
• gastrade.co — 18 февраля 2023 года, IP 104.21.81.223 и 172.67.165.99, Cloudflare Inc;
• личный кабинет term.gastrade.co — 18 февраля 2023 года, IP 212.71.248.146, Linode LLC;
• страница авторизации cab.gastrade.co — 18 февраля 2023 года, IP  178.79.137.124, Linode LLC.

На момент проверки 26 мая 2023 года сайты проекта GasTrade доступны на территории России без ограничений.

GasTrade: связи

Исследование по открытым источникам (OSINT) позволило установить связи с сотнями мошеннических площадок, а также поставщиком программного обеспечения для псевдоброкеров.

Связи по IP-адресам провайдера Linode LLC

Упомянутые в разделе «Исследование сайтов» IP-адреса провайдера Linode LLC ранее исследовались нами дважды:

• 16 февраля 2023 года, IP 212.71.248.146, обзор Golden Bit;
• 12 мая, IP 212.71.248.146 и 178.79.137.124, обзор SB Investment Group.

Было установлено, что адрес 178.79.137.124 является резервным, размещенные на нем площадки по доменам связаны с 96% сайтов на IP 212.71.248.146. На 12 мая им пользовались 342 площадки. За прошедшее время добавилось 49 псевдофинансовых проектов.

• acthumancapital.com;
• admprofitcoinvest.com;
• albamarkets.com;
• atex50p.com;
• clientplatform.trade;
• cppweb.me;
• craer.ru;
• cryphall.com;
• cymazel.com;
• ecn-online.su;
• ecnpro-online.su;
• exango.nl;
• ex-cbc.com;
• fx-partners.co;
• fxtdpro.com;
• globals.holdings;
• goldenbit.markets;
• gstocklegal.com;
• hitex.ae;
• ifgm-global.com;
• imixchange.com;
• just-traders.org;
• kunderbank.io;
• linode.com;
• lionfx.company;
• maxaingroup.com;
• mikiforex.com;
• plusfx.com;
• profiforex.net;
• profiforex.org;
• profit-gstock.com;
• proltdco.com;
• proxfinance.com;
• reach-out.us;
• roxterr.com;
• royal-forex.com;
• sbigr.com;
• skygoldmarkets.com;
• sphinx.ltd;
• suissefx.com;
• tradefxcorp.io;
• traderbuysell.online;
• traderio.co;
• trade-x.host;
• trade-x.net;
• trade-x-one.com;
• unicmarkets.com;
• united-wallet.org;
• worldex.global.

Из них 14 участвуют в схемах привлечения жертв с использованием названия домена как фирменного наименования на соответствующих рекламных сайтах (например, сайт с адресом acthumancapital.com продвигает проект ActHumanCapital):

• acthumancapital.com;
• cymazel.com;
• exango.nl;
• fx-partners.co;
• ifgm-global.com;
• kunderbank.io;
• linode.com;
• plusfx.com;
• royal-forex.com;
• sbigr.com;
• sphinx.ltd;
• trade-x.host;
• trade-x.net;
• worldex.global.

Еще 9 доменов задействованы в схемах, не предусматривающих рекламных сайтов, при которых мошенники сразу присылают жертвам ссылки на страницы регистрации. Например:

• Multi Ecn Trading: страницы terminal.ecn-online.su и admin.ecn-online.su;
• FxChange: trade.mikiforex.com и adm.mikiforex.com;
• Globals Holdings: web.globals.holdings и admin.globals.holdings;
• Hitex: exchange.hitex.ae и adminex.hitex.ae;
• Maxain Group: terminal.maxaingroup.com и admin.maxaingroup.com;
• PXF: web.proxfinance.com и bo.proxfinance.com;
• TradeFX Corp: webtrader.tradefxcorp.io;
• TradeTeam: terminal.traderbuysell.online и admin.traderbuysell.online;
• Unic Markets: webtrader.unicmarkets.com и crm.unicmarkets.com.

В частности, с использованием страниц term.admprofitcoinvest.com и adm.admprofitcoinvest.com производится привлечение жертв в исследуемый нами проект GasTrade.

Платформа скамов Mobius Soft

Программный комплекс Mobius для псевдофинансовых компаний начал приобретать известность с 2013 года. Продажи платформы и сопутствующих услуг осуществлялись через 5 сайтов, размещенных на IP-адресах 212.71.248.146 и 212.71.252.212 провайдера Linode LLC.

• mobius-soft.org — с 2013 года;
• mtrader6.com — с 2016 года;
• mobius-soft.ru — с 2016 года;
• mtrader7.com — с 2018 года;
• mobius-trader.com — с 2019 года.

Домены mtrader6.com и mtrader7.com были зарегистрированы на имя Nicolay Deviaterikov. Поиск по этому имени совместно с адресами сайтов Mobius Soft позволил обнаружить карточку индивидуального предпринимателя Николая Александровича Девятерикова в справочнике «Желтые страницы» yp.ru по Санкт-Петербургу.

Указанный в карточке адрес Санкт-Петербург, улица Захарьевская, дом 3 «а», помещение 14 «н» пересекается с многочисленными рекламными публикациями Mobius Soft в частных деловых справочниках.

Платформа Mobius Soft раскрыла информацию о своих клиентах-пседоброкерах, опубликовав на сайте snapcraft.io краткие описания 96 программных сборок под ОС Linux.

Среди них 3 сборки общего назначения: ClientPlatform, Demo и MobiusTrader. Остальные 93 были изготовлены под конкретные псевдофинансовые проекты, с типовыми названиями вида «Бренд Mobius». Например, 24Trade Mobius, AZAforex Mobius:

• 100c;
• 24Trade;
• 27Forex;
• ActHumanCapital;
• AdvantageFX;
• AlbaMarkets;
• ASBMarkets;
• ATFXTrading;
• AvnerFX;
• AZAforex;
• AZ-Finance;
• Baal;
• BancStandard;
• BitStart;
• BitUnion;
• BK20;
• Brilliabake;
• Capfinex;
• CapitalTransactive;
• CarlsonCapitalHoldings;
• ComaxInvest;
• cpdLmtd;
• Cryphall;
• CrystalBallMarkets;
• Cymazel;
• Cytorro;
• Dexly;
• EIBANK;
• EnosMarket;
• Equitex;
• Exango;
• EXCBC;
• FirstFX;
• ForexCentr;
• ForexStart;
• ForexTrust;
• FxBitcoin;
• FXPartners;
• FxTrade7;
• GasTrade;
• GFS;
• Glencore TS;
• Globollect;
• GlobUnited;
• Goldenbroox;
• HarvestFintech;
• Hitex;
• IFGMGlobal;
• InvestmentsHK;
• InvestToday;
• ITrade24fx;
• KUNDERBANK;
• LotsFX;
• LPBFX;
• ltinvestment;
• MagentisTrading;
• MarketsTradeFX;
• MaxainGroup;
• MeritGroup;
• MikiForex;
• MJHFinance;
• MPBroker;
• Natinvest;
• NTrade;
• PlazaTrade;
• PlusFX;
• ProfiForex;
• ProfitCoinvest;
• ProtraderFX;
• ProxFinance;
• RBCForex;
• ReachOut;
• ReaLCapitaL;
• RiseGlobal;
• RoyalForex;
• Sbigr;
• SBSMG;
• SigmaInvestmentsTrust;
• SpaceX Trade;
• StonecoinFX;
• SuisseFX;
• TDRX;
• TisCapital;
• TNXTrade;
• TorroInvest;
• TradeInvestment;
• TraderBuySell;
• TradeUnionTrust;
• TradingSpace;
• Traideix;
• TurboForex;
• Ugochange;
• Vinland;
• Worldex;
• XMCapital;
• XTBGlobal.

В карточках некоторых сборок указаны регионы операций псевдоброкера. Например, сборка ForexStart актуальна для США, Канады, Южной Америки, Европы, России, Турции.

Bitunion действовал в Бразилии и Италии.

А вот и сборка главного фигуранта нашего обзора, псевдоброкерского проекта GasTrade.

Сопоставление имен брендов на snapcraft.io c доменами, использующими IP 212.71.248.146 и 178.79.137.124 показывает, что из 96 брендов 39 (40%) обслуживаются на подконтрольных Mobius Soft серверах.

Публикации на сервисах скачивания мобильных приложений позволяют установить, какие мошеннические проекты наиболее тесно связаны с Mobius Soft. Как видим, к ним относятся RBC Forex, Forexstart и Phoenix.

Что с документами: проверка лицензий GasTrade на оказание брокерских услуг

Торговое название проекта и адреса его площадок на сайте Банка России не фигурируют. Слова «gas» и «trade» порознь встречаются в англоязычных документах регулятора «Обзор финансовой стабильности» (Financial stability review) и «Годовой отчет Банка России за 2008 год» (Bank of Russia Annual Report 2008). Очевидно, что у GasTrade лицензии в России нет.

В разделе «Лицензии» на площадках утверждается, что GasTrade лицензирован следующими регуляторами:

• ASIC (Australian Financial Regulator), Австралия;
• DFSA (Dubai Financial Regulation and Supervision Authority), Объединенные Арабские Эмираты;
• FSCA (Financial Services Authority of South Africa), ЮАР;
• FCA (The Financial Regulation and Supervision Authority), Великобритания;
• CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission), Кипр;
• IFSC (Belize International Financial Services Commission), Белиз.

Юридически это нонсенс. Не может одна и та же организация получить регистрации и лицензии в 5 разных странах. Но для очистки совести проверим по сайтам регуляторов:

• ASIC: asic.gov.au;
• DFSA: dfsa.ae;
• FSCA: fsca.co.za;
• FCA: fca.org.uk;
• CySEC: cysec-regulatory.com;
• IFSC: belizefsc.org.bz.

Мы обнаружили, что ASIC в 2010 году зарегистрировал Gastrade (Pty) Ltd. Однако, согласно справочнику australiacheck.com, она прекратила деятельность в 2016 году.

На сайтах DFSA, FSCA, FCA, CySEC и IFSC упоминания проекта отсутствуют. Следовательно, GasTrade не брокер.

Откуда берутся положительные отзывы о ГазТрэйд, и где же правда?

Организаторы скама разместили серию англоязычных заказных публикаций в мае 2023 года, Зачастую они сопровождаются рекламирующими GasTrade фейковыми отзывами.

К примеру, «Bobby Nelson» в комментарии к заметке на англоязычном reviewadviser.net бездоказательно расхваливал псевдоброкера. Читателям предлагается принять на веру его слова, что компания работает «надежно» и «честно».

А вот дословный перевод отзыва «Bobby Nelson» на русский язык, только опубликован он от имени «Timur» на rating-market.com.

Реальные отзывы обманутых клиентов о площадке GasTrade

При этом уже доступны и разоблачающие GasTrade отзывы реальных клиентов. Например, Ростислав потерял 2000 долларов, а Андрей 1000.

Варианты возврата средств из GasTrade

Операторы мошеннических колл-центров вводят граждан в заблуждение с помощью типовых схем со стандартной концовкой. Выманив у жертвы запланированную сумму денег, представители брокера перестают выходить на связь. После многочисленных безуспешных попыток добиться объяснений от псевдоброкера, пострадавшие осознают, что злоумышленники присвоили их средства путем обмана, и начинают искать способы возврата денег.

Следует учитывать, что мошенники дистанционно получают средства своих жертв с использованием двух платежных сценариев:

• Через завербованных ими физических лиц, переводами на карты, телефоны, кошельки или счета;
• Через подставных юридических лиц, карточными платежами под видом оплаты несуществующих товаров или услуг, на торговые счета в банках.

Граждане, передавшие средства в GasTrade по второй схеме, могут воспользоваться защитой карточных платежных систем. Дело в том, что правила МИР, UnionPay, VISA, MasterCard содержат процедуру возвратного платежа, по которой деньги могут быть возвращены из банка недобросовестного продавца в банк обманутого покупателя. В правилах российской национальной платежной системы МИР эта процедура называется диспутом, в англоязычных платежных системах используется термин chargeback (чарджбэк).

Как вернуть платежи от ГазТрэйд через процедуру Чарджбэк?

При оплате картой товара или услуги расчеты происходят с участием двух банков: эмитент списывает деньги со счета покупателя, и переводит их в банк-эквайер, который и зачисляет платеж на счет продавца. При этом кредитные организации обмениваются сообщениями о стоимости покупки и платежеспособности покупателя через инфраструктуру карточной платежной системы. Доступ к ней банки получают как участники, заключившие с оператором платежной системы договор присоединения. В соответствии с этим контрактом, а также Федеральным Законом № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», кредитные организации обязаны исполнять все без исключений правила, установленные оператором. В том числе и регламенты чарджбэка, являющиеся неотъемлемой составной частью правил.

Согласно правилам чарджбэка, банки-эмитенты обязаны принимать от покупателей (держателей карт) заявления, в которых оспариваются платежи в пользу торгово-сервисных предприятий, которые не предоставили заказчикам оплаченные товары или услуги должного качества. Затем эмитент должен проверить документы, предоставленные покупателем, и убедиться, что претензии потребителя к продавцу обоснованы. Кроме того, банк-эмитент обязан получить подтверждение попыток покупателя разрешить спор с торговой точкой путем переговоров. Убедившись, что обстоятельства спора соответствуют правилам возвратных платежей, эмитент запрашивает чарджбэк у банка-эквайера, через платежную систему.

Получив запрос на чарджбэк, эквайер обязан потребовать от своего мерчанта (продавца) документы по оспоренным операциям. После этого банк-эквайер проводит расследование спора между держателем карты и мерчантом. Установив, что торгово-сервисное предприятие действительно не выполнило обязательств перед своим клиентом, эквайер возвращает спорные платежи в банк-эмитент.

Скажем, в ситуации с GasTrade чарджбэк возможно реализовать по двум основаниям:

• GasTrade блокировал счет клиента (основание «товар или услуга не предоставлена»);
• Платформа не вывела средства по запросу трейдера (основание «товар или услуга не соответствует описанию»).

Как известно, недобросовестные поставщики товаров или услуг нередко игнорируют жалобы и претензии недовольных клиентов. В частности, жертвы псевдоброкеров сталкиваются с ситуациями:

• Аналитики не отвечают на звонки трейдеров;
• Саппорт брокера не отвечает на вопросы и претензии клиентов, отправленные через чат на сайте, мессенджеры, либо по электронной почте.

Поэтому зачастую обманутые граждане задают вопрос, возможно ли вернуть средства с помощью чарджбэка на основании того, что продавец не отвечает на запросы. Наша позиция в этом случае основана на двух требованиях правил чарджбэка к доказательной базе, предоставляемой эмитенту держателем карты:

• Продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом. Например, не поставил товар, или не оказал услугу оговоренного качества в условленный срок;
• Покупатель предпринял попытки разрешить спор с торгово-сервисным предприятием путем переговоров, но продавец не пошел ему навстречу. Например, прямо отказался удовлетворить просьбы покупателя, или потребовал доплат. Либо вообще не ответил на обращения.

Если вкратце, именно таким должен быть ответ на вопросы жертв GasTrade как вывести деньги на карту.

Возврат денег, перечисленных GasTrade через карту, счет, телефон или кошелек физического лица

Как элемент киберпреступной мошеннической сети, GasTrade с высокой вероятностью осуществляет прием платежей через сообщников (физических лиц). Эти правонарушители предоставляют организаторам схем свои платежные реквизиты, получают на личные карты, кошельки или телефоны переводы жертв обмана, и отправляют средства мошенникам, за процент от украденных денег. Как сообщил в мае 2023 года заместитель председателя Правления Сбербанка Станислав Кузнецов, в России насчитывается не менее полумиллиона сообщников по этой схеме увода денег (дропов, дропперов).

Как быть, если платежи отправлялись через дропперов в GasTrade, как вернуть деньги? Может помочь судебный иск. Статья 1102 Гражданского Кодекса РФ определяет, что имущество, приобретенное при отсутствии сделки или иных правовых оснований, представляет собой неосновательное обогащение, и должно быть возвращено потерпевшему.

Дропы никак не связаны с жертвами мошенничества: не заключают с ними сделок или договоров, не состоят в семейных или трудовых отношениях. Следовательно, если пострадавший переводил деньги в пользу GasTrade через физических лиц, он имеет право подать против них судебный иск о возврате неосновательного обогащения. Исковое заявление должно опираться на доказательства:

• Имущественных прав, в виде договора с банком;
• Размера ущерба: банковская выписка и справки по операциям;
• Хищения путем обмана: скриншоты переписки с представителями псевдоброкера.

Кроме того, мы рекомендуем истцу подать в суд заявление об обеспечении иска. Исходя из этого документа, суд вынесет определение об обеспечении иска, которое обяжет банк ответчика заморозить его счета. В результате дроп не сможет обналичить или перевести в другой банк украденные деньги.

Можно ли вернуть деньги из GasTrade самостоятельно

Безусловно, каждый потребитель вправе выбирать способ защиты своих интересов, действуя как самостоятельно, так и с привлечением профильных специалистов. Однако при выборе между этими вариантами стоит предварительно оценить свои знания, навыки и ресурсы.

Дело в том, что возврат дистанционного платежа затрагивает интересы не только продавца, но и всех организаторов расчетов. Банки, карточные платежные системы, агрегаторы платежей и провайдеры кошельков теряют на возвратах комиссии, и несут убытки.

Стремясь минимизировать ущерб, эти организации стараются отклонять заявления о спорных операциях и другие претензии плательщиков. Соответствующими инструкциями руководствуются сотрудники претензионных отделов, выискивая в обращениях клиентов формальные основания для отказа.

Преодолеть это сопротивление и повысить шансы на успешный возврат средств возможно, если готовить документы на основе тщательно собранной доказательной базы, опираясь на глубокие знания законодательства, регламентов платежных систем и порядка претензионной работы.

Вот почему мы рекомендуем для получения помощи в возврате средств от GasTrade обратиться в хорошо себя зарекомендовавшую юридическую компанию.

Сообщение Отзывы о брокере GasTrade (ГазТрэйд), обзор мошеннического сервиса и его связей. Как вернуть деньги? появились сначала на CHARGEBACKBLOG.